劉福壽說，在辦法實施前，未經(jīng)批準(zhǔn)單獨(dú)或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額5%以上的股東，應(yīng)該在辦法施行之日起一定期限內(nèi)通過商業(yè)銀行向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提出股東資格申請。提出申請但經(jīng)審核不符合股東資格條件的，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。限期未改正或未按時提出申請的，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)按照《商業(yè)銀行法》第79條規(guī)定依法進(jìn)行查處。

而第二個配套文件將針對持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額1%以上、5%以下股東，以加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，防止規(guī)避監(jiān)管現(xiàn)象?！澳壳斑@兩個配套文件已經(jīng)基本成熟，即將印發(fā)。”劉福壽透露，對于中小銀行的股權(quán)管理已經(jīng)納入銀監(jiān)會2018年現(xiàn)場檢查計劃中，銀監(jiān)會將加大對違規(guī)股權(quán)的處置力度，同時在研究商業(yè)銀行股權(quán)集中托管制度，提升銀行業(yè)股權(quán)的透明度。

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查大案要案不松懈

去年以來，銀監(jiān)會把查處大案要案作為整治銀行業(yè)市場亂象、防范化解重大金融風(fēng)險的重要抓手，依法查處了一系列重大違法違規(guī)案件，包括廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案、浦發(fā)銀行成都分行違法貸款案、郵儲銀行武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案、民生銀行航天橋支行虛假理財案等。

對于上述一批案件，王朝弟表示，查處力度是銀監(jiān)會成立以來最大的。在整個查處工作中，不僅對案發(fā)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了嚴(yán)格處罰，而且對選擇交易對手不審慎的機(jī)構(gòu)也進(jìn)行了穿透檢查和處罰。“大案要案的查處，對銀行業(yè)的警示作用也最強(qiáng)烈，讓違法犯罪得到依法懲處，讓監(jiān)管套利者無利可圖，銀行業(yè)合規(guī)意識得到了顯著增強(qiáng)?！蓖醭苷f。

值得注意的是，查處大案要案在2018年還將加碼。王朝弟強(qiáng)調(diào)，一些領(lǐng)域長期積累的矛盾可能會在銀行業(yè)繼續(xù)顯現(xiàn)，一些偽“創(chuàng)新”業(yè)務(wù)可能會暴露新的風(fēng)險，銀行業(yè)面臨的案件形勢依然較為嚴(yán)峻。依法查處大案要案是進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的重要方面。