打正規(guī)公司旗號(hào)

用移動(dòng)支付轉(zhuǎn)賬

在廈門警方近期接報(bào)的一起涉案金額最大的案例中，廈門市民羅先生被人以貸款方式詐騙，被騙61200元。據(jù)警方了解，受害人于2017年4月1日21時(shí)許接到一歸屬地為上海的137打頭的手機(jī)號(hào)來(lái)電，對(duì)方自稱是“上海金浦小額貸款有限公司”的工作人員，可以給事主提供短期貸款，隨后便用QQ向事主發(fā)送了電子版合同。

從次日11時(shí)30分開(kāi)始，對(duì)方先后以交合同履行金、一年利息錢、激活金為由分別讓事主通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬6000元、20000元、20000元、8000元、7200元到指定銀行賬戶下，總計(jì)達(dá)61200元。直至4月6日21時(shí)許，事主發(fā)現(xiàn)QQ被拉黑了才感覺(jué)被騙并報(bào)警。

從以上兩起典型案件中不難發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人在與受害者進(jìn)行聯(lián)系溝通時(shí)，都會(huì)選用在網(wǎng)絡(luò)搜索引擎下能夠直接查找到的“正規(guī)公司”，通過(guò)電子郵件或QQ等形式將偽造的貸款合同等法律文書發(fā)送給受害者博取信任，進(jìn)而以貸款保證金、小額利息費(fèi)、賬戶激活金、稅點(diǎn)繳納等理由將資金分批騙取，當(dāng)受害者發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時(shí)，往往都已累積較大金額。

“由于移動(dòng)支付渠道的普及和ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬‘24小時(shí)延遲到賬’的新規(guī)則，此類電信詐騙往往通過(guò)支付寶等移動(dòng)支付渠道進(jìn)行。”廈門市反詐騙中心民警洪恒亮告訴記者。

根據(jù)該中心統(tǒng)計(jì)，在51起接報(bào)警情中，有25起是通過(guò)支付寶完成的轉(zhuǎn)賬，有13起通過(guò)微信完成，余下的轉(zhuǎn)賬則分別通過(guò)現(xiàn)金存款、報(bào)驗(yàn)證碼、手機(jī)銀行和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬完成。根據(jù)受害者在小額貸款中的接觸渠道來(lái)細(xì)分，排名前兩位的則是通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)留下聯(lián)系方式和百度搜索獲取聯(lián)系方式，分別占到12起和11起。此外，也有一定數(shù)量的受害案例是通過(guò)微信和QQ添加好友造成的。

警惕涉貸款詐騙

五大關(guān)鍵詞鎖定騙局

廈門市反詐騙中心通過(guò)對(duì)近來(lái)涉貸款詐騙案件的梳理，為廣大群眾整理出識(shí)別此類詐騙的五大關(guān)鍵詞。

關(guān)鍵詞一：無(wú)需任何抵押

“不要擔(dān)保、無(wú)需抵押”，利用這些虛假?gòu)V告來(lái)吸引那些急需籌錢貸款的人，將人引入騙局。此類騙局性貸款幾乎不設(shè)立任何貸款條件，無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保，且利息極為“合理”。

關(guān)鍵詞二：貸前先交費(fèi)

通常來(lái)說(shuō)，正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)在成功放款前是不會(huì)收取任何費(fèi)用的，所以如果在網(wǎng)上申請(qǐng)貸款，對(duì)方讓你先付手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用的話，一般都是騙局。