恒豐銀行。資料圖

9月6日，中國銀監(jiān)會煙臺監(jiān)管分局連發(fā)兩份行政處罰決定書，對恒豐銀行股份有限公司煙臺分行（以下簡稱“恒豐銀行煙臺分行”）相關(guān)違規(guī)行為進行處罰，累計罰款70萬元。

煙銀監(jiān)罰決字〔2017〕22號行政處罰書顯示，恒豐銀行煙臺分行存在違規(guī)辦理承兌匯票業(yè)務(wù)的行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，被煙臺銀監(jiān)分局處以罰款40萬元。

　　煙銀監(jiān)罰決字〔2017〕22號行政處罰決定書

同時，由煙臺銀監(jiān)分局出具的煙銀監(jiān)罰決字〔2017〕23號行政處罰書顯示，恒豐銀行煙臺分行存在違規(guī)辦理個人貸款業(yè)務(wù)的行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，被罰款30萬元。

　　煙銀監(jiān)罰決字〔2017〕23號行政處罰決定書

千龍網(wǎng)記者查閱資料發(fā)現(xiàn)，恒豐銀行近半年屢次被罰，有網(wǎng)友評論稱，恒豐銀行已經(jīng)成為違規(guī)專業(yè)銀行。

今年6月，恒豐銀行重慶萬州支行因辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票，被萬州銀監(jiān)分局罰款50萬元；恒豐銀行青島分行因違反內(nèi)控規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)和貸款轉(zhuǎn)保證金開立銀行承兌匯票，被青島銀監(jiān)局罰款80萬元。

今年5月，恒豐銀行杭州分行因違規(guī)保管客戶物品，被浙江監(jiān)管局處以20萬元罰款；恒豐銀行青島分行因違規(guī)為無證機構(gòu)提供商戶收單資金的貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)，被人民銀行青島市中心支行警告，并處罰款10萬元；恒豐銀行因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被警告并罰沒94.01萬元；恒豐銀行寧波分行出現(xiàn)存貸掛鉤、辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、辦理無真實貿(mào)易背景的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、違規(guī)為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)提供擔(dān)保行為，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，被處以罰款90萬元。

4月10日晚間，銀監(jiān)會對恒豐銀行的18項違法違規(guī)行為開出了800萬元天價罰單。18項違法違規(guī)行為包括非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；騰挪表內(nèi)風(fēng)險資產(chǎn)；將代客理財資金違規(guī)用于本行自營業(yè)務(wù)；利用結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，將多筆同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；以保險類資產(chǎn)管理公司為通道，違規(guī)將同業(yè)存款變相納入一般性存款核算；違規(guī)變相接受同業(yè)增信；變更持有股份總額5%以上的股東未按規(guī)定報銀監(jiān)會審批；關(guān)聯(lián)交易未提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會審查審批等。

今年3月，恒豐銀行杭州分行因存在七項違規(guī)行為，被給予警告，并處罰款60萬元。，恒豐銀行杭州分行 存在的七項違規(guī)行為包括：1、金融統(tǒng)計存在錯誤。2.占壓財政存款或資金。3.（1）超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、撤銷信息資料；（2）部分商業(yè)匯票承兌缺乏真實交易關(guān)系。4.（1）未按照規(guī)定程序收繳假幣；（2）對外付出不符合流通標(biāo)準(zhǔn)的人民幣。5.通過“一戶通”扣劃的預(yù)算收入款項未按規(guī)定使用“待結(jié)算財政款項”科目核算。6.未經(jīng)授權(quán)查詢個人和企業(yè)信用報告。7.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。

今年1月，恒豐銀行蓬萊支行因違反《金融統(tǒng)計管理規(guī)定（2004修正）》關(guān)于金融統(tǒng)計資料報送的規(guī)定，被人民銀行煙臺市中心支行警告并處罰款2萬元。