新華社紐約９月３０日電財經(jīng)觀察：金融科技重塑傳統(tǒng)華爾街

新華社記者王乃水

以人工智能為代表的金融科技，正在華爾街的傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)中扮演著越來越重要的角色，由其驅(qū)動的量化交易、智能顧投等金融新業(yè)態(tài)，也越來越受到華爾街機構(gòu)和投資者的青睞。

高盛集團高管年初就曾表示，過去十多年內(nèi)，高盛紐約總部有６００個交易員崗位被２００個電腦工程師所取代，人工智能交易已逐漸在高盛的市場交易中占據(jù)主導地位。

全球規(guī)模最大的資產(chǎn)管理公司之一黑石集團３月份宣布，解雇包括多名投資組合經(jīng)理在內(nèi)的４０多名員工，他們的大部分工作將由人工智能交易取代。

這兩家金融巨頭的做法反映了華爾街的一大趨勢：近些年人工智能取代交易員已有愈演愈烈之勢。

對沖基金研究機構(gòu)尤里卡對沖的跟蹤研究顯示，在２３家應(yīng)用了人工智能交易的對沖基金中，自２０１０年以來，依靠人工智能為主的被動型基金回報要優(yōu)于依靠基金經(jīng)理為主的主動型基金回報，而且被動型基金的管理費用明顯低于后者，這就不難解釋為何人工智能會受華爾街青睞。

美國耶希瓦大學商學院教授、華爾街誠智資本聯(lián)合創(chuàng)始人黃河說，資產(chǎn)管理員、分析師、交易員、合規(guī)管理員、后臺數(shù)據(jù)收集和分析員等最有可能丟失工作，因為這些崗位較容易被自動化和人工智能取代。

毫無疑問，很多金融企業(yè)將從人工智能受益。美國埃森哲金融服務(wù)運營集團執(zhí)行總裁理查德·盧姆在接受新華社記者采訪時表示，人工智能在數(shù)據(jù)處理方面具有無可比擬的優(yōu)勢，涉及銀行合規(guī)、反洗錢、網(wǎng)絡(luò)安全以及智能顧投等領(lǐng)域的企業(yè)，會是人工智能的最大受益者。

金融新科技難免會給傳統(tǒng)金融行業(yè)帶來新挑戰(zhàn)，但華爾街傳統(tǒng)巨頭對待金融新科技卻并不保守。

在６月份于紐約舉行的第七屆金融科技創(chuàng)新實驗室活動上，來自美國銀行、巴克萊銀行、高盛、花旗、摩根大通、富國銀行等金融巨頭的高管們濟濟一堂，只為觀看８家金融科技初創(chuàng)企業(yè)的技術(shù)展示。

紐約風險投資機構(gòu)ＲＲＥ共同創(chuàng)始人詹姆斯·魯濱遜說，金融科技創(chuàng)新實驗室已成初創(chuàng)企業(yè)和紐約傳統(tǒng)金融行業(yè)實現(xiàn)雙贏合作的重要對接平臺。

行業(yè)咨詢公司埃森哲的數(shù)據(jù)顯示，紐約市金融科技企業(yè)吸引的風險投資總額由２０１０年的２．２億美元猛增至２０１６年的２４億美元。

盧姆認為，金融領(lǐng)域的前沿科技應(yīng)用才剛剛開始，人工智能、區(qū)塊鏈、網(wǎng)絡(luò)安全等新技術(shù)將給傳統(tǒng)金融業(yè)帶來持續(xù)影響，