中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)編者按：10月11日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)對(duì)上海人壽保險(xiǎn)股份有限公司的監(jiān)管函（〔2017〕32號(hào)），劍指上海人壽在“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問(wèn)題。

　　監(jiān)管函指出，2017年3月9日至4月15日，保監(jiān)會(huì)對(duì)上海人壽進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，發(fā)現(xiàn)上海人壽存在董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范、獨(dú)立董事制度缺失，管理不規(guī)范、高級(jí)管理人員免職未按時(shí)報(bào)備、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、薪酬管理不合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)管理不到位等六方面問(wèn)題。

　　對(duì)此，保監(jiān)會(huì)要求上海人壽整改，并于2017年11月30日將整改結(jié)果以書面報(bào)告形式上報(bào)至保監(jiān)會(huì)。

　　公開(kāi)資料顯示，上海人壽成立首年（2015年），規(guī)模保費(fèi)突破百億元。2016年前三季度，上海人壽虧損8.51億元，當(dāng)年第四季度凈利卻猛增達(dá)8.61億元，該公司也因此受到頗多關(guān)注。

　　同時(shí)，從保費(fèi)結(jié)構(gòu)上看，上海人壽萬(wàn)能險(xiǎn)依賴度較高，過(guò)去兩年，萬(wàn)能險(xiǎn)始終占據(jù)上海人壽半壁江上。但由于監(jiān)管對(duì)萬(wàn)能險(xiǎn)業(yè)務(wù)的收縮，曾經(jīng)作為保費(fèi)增長(zhǎng)主引擎的萬(wàn)能險(xiǎn)，料難再幫襯上海人壽業(yè)績(jī)。

　　監(jiān)管函劍指董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范等六大問(wèn)題

　　據(jù)了解，上海人壽2016年3月26日，上海人壽董事會(huì)形成免去董事會(huì)秘書職務(wù)的決議，2016年4月19日向保監(jiān)會(huì)報(bào)告，同時(shí)，該公司未對(duì)董事會(huì)秘書進(jìn)行離職審計(jì)。2016年，上海人壽高管人員考核優(yōu)秀獎(jiǎng)為當(dāng)年發(fā)放，未對(duì)績(jī)效薪酬進(jìn)行遞延，2015年包括總裁在內(nèi)的所有高管人員績(jī)效薪酬支付按照三年6：3：1的比例進(jìn)行遞延發(fā)放。此外，上海人壽尚未單獨(dú)建立完善的獨(dú)立董事制度，未單獨(dú)建立獨(dú)立董事考核評(píng)價(jià)機(jī)制，公司獨(dú)立董事發(fā)表獨(dú)立性聲明未按期報(bào)告保監(jiān)會(huì)。

　　上述問(wèn)題分別違反了《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第二十五條、第三十條、第三十九條、第四十二條、第五十三條、第六十二條、第七十四條、第七十七條和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第十六條規(guī)定、《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》相關(guān)規(guī)定、《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第三十條以及《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第二十一條規(guī)定、《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第三十三條規(guī)定、《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條規(guī)定、《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第二十二條等有關(guān)規(guī)定、《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條、第十三條規(guī)定、《保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員審計(jì)管理辦法》第二條、第九條規(guī)定。