今年5月，某紡織品貿(mào)易企業(yè)負責(zé)人張某向浙商銀行蘇州吳江支行申請經(jīng)營貸款。雖然初看申貸材料并無瑕疵，但張某一句“越多越好”觸動了工作人員的敏銳神經(jīng)。

按照內(nèi)控合規(guī)程序，吳江支行從多方入手開展貸前調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了隱藏其中的端倪——張某事實上是一個“代持者”，公司實際控制人為其姐夫李某。而正是這個李某，此前多次卷入民間借貸糾紛，是個官司纏身、信用缺失、資產(chǎn)狀況堪憂的“老賴”。

通過嚴格審查，浙商銀行成功將這起“迂回作戰(zhàn)”的借殼騙貸堵在了門外。而這正是該行開展“內(nèi)控保駕 合規(guī)護航”專項行動以來嚴守規(guī)程、堵截風(fēng)險的一個縮影。

2017年初以來，浙商銀行在全行范圍內(nèi)開展“內(nèi)控保駕 合規(guī)護航”專項行動，共開展各類風(fēng)險排查20余次，完成了近200項制度修訂，梳理和完善業(yè)務(wù)流程400多個，上線、優(yōu)化系統(tǒng)250多個，并對1000多個問題進行了整改。 朱健