烏市近5年非法集資案達(dá)7億向投資理財(cái)領(lǐng)域滲透(2)

2017-05-30 08:45:14 來源：法制日報(bào) A+A-

烏市法院審理的幾起非法集資案件，均為非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這種模式主要有兩種形式：發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金，同時以每月向投資者支付高額利息的方式掩蓋虛構(gòu)、偽造的事實(shí)。

尹軍說，眾所周知，銀行存款年利率一般為1%至2%，而擔(dān)保公司宣傳的投資年回報(bào)能高達(dá)14%至18%，當(dāng)老百姓簽訂合同之初，擔(dān)保公司會按照合同約定每月支付利息，但這些利息是以“拆東墻，補(bǔ)西墻”的方式支付給投資者的，一旦資金鏈發(fā)生斷裂，必然導(dǎo)致投資客戶資金無法返還。

尹軍指出，非法集資案件涉案金額及被害人數(shù)量有逐年增加的趨勢，犯罪案款難以追繳。按照刑法規(guī)定，對于被害人的合法損失應(yīng)由違法犯罪人員予以退賠，但多數(shù)犯罪人員將非法集資案款或用于個人消費(fèi)，或投資失敗，雖經(jīng)多方追繳，仍無濟(jì)于事，因此，被害人損失往往難以挽回。

多數(shù)被告人存在僥幸之心理

王斌介紹說，烏市兩級法院保持了對非法集資案件的高壓態(tài)勢，重視涉案財(cái)產(chǎn)追繳工作，通過量刑規(guī)范化改革等多種有效措施，增強(qiáng)對犯罪人員的震懾力，鼓勵被告人積極退贓退賠，合法高效處置隨案移送的涉案財(cái)產(chǎn)，盡最大限度挽回被害人經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)記者了解，烏市法院還與有關(guān)部門加強(qiáng)聯(lián)動，合力防范和打擊非法集資犯罪行為。

尹軍說，在非法吸收公眾存款案件中，被告人多存在僥幸心理，而被害群眾多數(shù)為退休人員，在非法集資者的夸大宣傳和高利息誘惑下，認(rèn)為自己對企業(yè)是“投資”行為，更有甚者，有的案件被害人書寫聯(lián)名信，要求對被告人從輕處罰、判處緩刑、繼續(xù)管理企業(yè)，以期歸還本金和利息，嚴(yán)重干擾了審判機(jī)關(guān)對違法案件的正常審理。