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女員工挪用1億多元上海銀保監(jiān)局開出天價罰單(2)

2019-07-10 01:54:28 來源：看看新聞Knews A+A-

檢察官介紹：”具體的作案手法和單位的管理漏洞很有關系。第一個，這個單位的管理的資金出入過程分為兩個部分，一個是進賬系統，一個是出賬系統，這兩個系統都存在錄入人和審批人，但是錄入人和審批人都是同一人。也就是說，作為被告人韓某來說，既錄入入賬系統的數據，同時她又在出賬系統做相應的錄入，最后的審批都是她的直接主管。在這個過程當中，控制審核的只有密碼，而在這家銀行的密碼是一個統一的初始密碼，雖然有要求定時地更改，但是是不是及時地做了更改、以及更改了之后的密碼是不是有嚴格的數字的長度，都沒有很明確額定規(guī)范。于是，韓某某在特定的情況之下，知道了主管的密碼，甚至利用還沒有改密碼的初始密碼獲得了審批權限。隨后，韓某某開始瞞天過海，她多次虛構客戶的交易指令，任何的進賬和出賬都要有一定的指令來完成?！?/p>

記者獲悉，韓某某同時是會計加出納，同時又是客服的角色，她對應的是特定的客戶群體，她偽造的客戶指令就是在她手上有定存的一些客戶，也就是說這些客戶在一定的期間內這一大筆資金是不需要使用的，所以對客戶來說不大容易發(fā)現資金不見了。

韓某某被發(fā)現利用這筆巨款在多個國家購置房產、還有京滬多處好地段的房產，而一些國家的房產購置同時還附帶移民程序?！八昧诉@一大筆錢去美國、日本、希臘和美國旁邊的小國家做了10多套房地產交易，包括境內的房地產，還有很大一部分資金去做了外匯的交易，剩下小部分是個人的消費?！辈贿^，韓某某的部分房產交易并未實現盈利套現，反而出現了虧本。

針對該案件暴露出的銀行在風險管理和內部控制中存在的問題，上海銀保監(jiān)局組織召開轄內相關機構案件防控工作會議，以案為鑒，督促落實案件防控主體責任，切實做到“三嚴”，即嚴風險管控、嚴合規(guī)建設、嚴員工管理，努力消除案件風險隱患，防范欺詐風險。同時，要求相關機構進行專項風險排查，對發(fā)現的問題進行全面整改。

下階段，上海銀保監(jiān)局將進一步貫徹落實中國銀保監(jiān)會關于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工作的有關要求，督導轄內銀行業(yè)保險業(yè)金融機構嚴格履行案件治理和案件防控主體責任，深入開展案件警示教育活動，夯實內控基礎建設，增強防范風險的內生動力，堅決打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)。

（看看新聞Knews記者：張英實習編輯：陸熠）

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