多地村鎮(zhèn)銀行線上取款難背后股東涉嫌非法集資詐騙(5)

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2022-05-20 13:35:00 金融界

“從當(dāng)前的銀行監(jiān)管模式角度來看，銀行的大股東或?qū)嶋H控制人通過簽訂‘股權(quán)代持協(xié)議’等方式規(guī)避監(jiān)管，并超比例、超數(shù)量持有股權(quán)是產(chǎn)生金融風(fēng)險的重要原因?！鄙虾Ｚw洪升律師事務(wù)所主任趙洪升告訴《國際金融報》記者。

根據(jù)天眼查，河南新財富集團成立于2011年，注冊地址為鄭州市鄭東新區(qū)，注冊資本11600萬元，經(jīng)營范圍是“對實業(yè)投資、企業(yè)投資與管理”。該公司股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。余澤峰共關(guān)聯(lián)10家企業(yè)，其中河南新財富集團投資控股有限公司、河南省賽克隆貿(mào)易有限公司已注銷。另一位股東林恒森共關(guān)聯(lián)7家企業(yè)，多家企業(yè)也已注銷。

河南新財富集團此前就曾卷入銀行的貸款糾紛。據(jù)報道，河南新財富集團在2007年至2016年向時任鄭州市商業(yè)銀行副行長、鄭州銀行(2.67 +0.38%,診股)副行長的喬均安行賄，喬均安利用職務(wù)便利，為河南新財富集團投資控股有限公司董事長呂某控制的公司在鄭州銀行貸款提供幫助。

“從銀行股東涉嫌的違法犯罪角度來看，本次事件中可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪，這兩者的區(qū)別是要看銀行股東是否存在非法占有的主觀故意，需要后續(xù)等公安機關(guān)具體調(diào)查后才能知道具體細節(jié)?！壁w洪升表示。

　　中小銀行遭質(zhì)疑

央行此前發(fā)布的2021年二季度評級結(jié)果顯示：全國10%的城商行被評為“高風(fēng)險機構(gòu)”，其中包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社的農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險最高，有271家銀行被列入其中，其次是122家村鎮(zhèn)銀行，兩者合計占比93%。

河南4家村鎮(zhèn)銀行存款無法提取的事件發(fā)酵后，記者發(fā)現(xiàn)，對于第三方平臺及中小銀行的質(zhì)疑情緒正在儲戶中蔓延。比如，有網(wǎng)友表示，“村鎮(zhèn)銀行出事的當(dāng)天，我就把京東金融里的存款全取出來了，怕后續(xù)其他第三方購買的銀行存款發(fā)生擠兌，到時候跑不出去”；除了村鎮(zhèn)銀行以外的一些中小銀行，比如遼沈銀行、濱海農(nóng)商行、盛京銀行等，儲戶也產(chǎn)生了不安全感，寧愿在派息日前就提前取走，表示和本金相比，利息算不上什么。

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