貸款三查不到位，湖北消費金融被罰20萬元
實習(xí)記者|章宇璠
8月16日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局發(fā)布了1張罰單，劍指湖北消費金融股份有限公司。
罰單顯示，湖北消費金融股份有限公司的主要違法事實（案由）為貸款三查不到位，導(dǎo)致貸款資金被挪用。
針對上述違法行為，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對湖北消費金融股份有限公司處罰款人民幣20萬元。
根據(jù)天眼查，湖北消費金融股份有限公司的前三大股東（發(fā)起人）為湖北銀行股份有限公司（持股比例31.91%）、新疆特易數(shù)科信息技術(shù)有限公司（持股比例24.47%）、北京宇信科技集團股份有限公司（持股比例12.77%）。
近年，在開業(yè)的30家持牌消費金融公司屢屢收到罰單，常見的處罰原因為消費信貸資金用途流向管理不規(guī)范。如2023年4月，馬上消費金融因貸前審查不審慎以及對委外催收合作機構(gòu)管理不審慎，被處以罰款100萬元。2022年9月，小米消費金融因貸后管理不到位，消費貸款資金被挪用，被處以罰款50萬元。
2022年以來，消費金融行業(yè)監(jiān)管持續(xù)呈現(xiàn)高壓態(tài)勢，重點聚焦在圍繞信貸環(huán)節(jié)展開的合規(guī)要求，罰單數(shù)量及金額連創(chuàng)新高，反映出伴隨著監(jiān)管頂層制度的日益完善和監(jiān)管科技水平的精進，違規(guī)機構(gòu)已難以藏身。
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