“至少在我工作的十八年里,我們所做的每一項(xiàng)調(diào)查,都與他們?cè)跈C(jī)構(gòu)中尋求的目標(biāo)相同,”澤拉說(shuō),“他們會(huì)考慮費(fèi)用和傭金,對(duì)嗎?我不在乎你是否是最富有的人,你都會(huì)關(guān)注費(fèi)用和傭金……(并且)他們還關(guān)注公司的信任和聲譽(yù)。這始終是他們的想法?!?/p>
盡管許多人忠于自己的金融機(jī)構(gòu),但最富有的投資者對(duì)轉(zhuǎn)變持更開(kāi)放的態(tài)度。只有41%的超高凈值人士不會(huì)考慮將資金轉(zhuǎn)移到新公司,而高凈值人士和新興富人中的這一比例分別為53%和49%。
“富有的人使用各種不同的金融服務(wù)——他們不僅與一個(gè)機(jī)構(gòu)合作,還會(huì)與許多機(jī)構(gòu)合作,”澤拉表示,“但我們確實(shí)發(fā)現(xiàn),越富有的人,就越愿意接受改變。這可能是因?yàn)樗麄儾恢矣谀硞€(gè)單一機(jī)構(gòu)?!?/p>
其他差異包括他們更喜歡使用信用卡——最富有的人擔(dān)心海外交易手續(xù)費(fèi),而低利率對(duì)年輕受訪者更重要。另外,越富有的人越渴望人與人之間的接觸,大約47%的超高凈值個(gè)人不使用自動(dòng)投資服務(wù),因?yàn)樗荒軡M足他們的需求;而新興富人的這一比例為27%。
文|《巴倫周刊》撰稿人V·L·亨德里克森(V.L.Hendrickson)