從債承內(nèi)控到投顧直播，券商的一言一行都需合規(guī)開(kāi)展。

11月15日，浙江證監(jiān)局針對(duì)證券公司及相關(guān)從業(yè)者連發(fā)7張罰單，共涉及3家券商及5名證券從業(yè)者。從傳統(tǒng)的債券承銷及受托管理、產(chǎn)品代銷，到近2年興起的投顧直播，上述罰單提及的違規(guī)事項(xiàng)也較為多樣，顯示監(jiān)管部門(mén)的執(zhí)法動(dòng)作也在隨著行業(yè)發(fā)展不斷進(jìn)步。

債承大增內(nèi)控不足

因在從事債券承銷和受托管理業(yè)務(wù)過(guò)程中未勤勉盡責(zé)，財(cái)通證券被浙江證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

經(jīng)查，財(cái)通證券在開(kāi)展上述業(yè)務(wù)過(guò)程中，未對(duì)業(yè)務(wù)人員行為進(jìn)行有效管理，未對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效管控，未嚴(yán)格履行募集資金監(jiān)督義務(wù)，存在部分文件及依據(jù)與實(shí)際情況不符的問(wèn)題。

為此，浙江證監(jiān)局要求財(cái)通證券引以為戒，認(rèn)真查找和深入整改問(wèn)題，建立健全投行業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、工作流程和操作規(guī)范，進(jìn)一步加強(qiáng)人員管理，切實(shí)提升投行業(yè)務(wù)質(zhì)量，同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)部問(wèn)責(zé)制度對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé)，并于收到本決定書(shū)之日起30日內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告。

與此同時(shí)，財(cái)通證券債券融資總部負(fù)責(zé)人和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人趙蒙、涉事項(xiàng)目受托管理責(zé)任人、承做人李辰、涉事項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人郭欣昊，因?qū)υ摴旧鲜鲞`規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，同樣被浙江證監(jiān)局采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

需要注意的是，近年來(lái)，財(cái)通證券債券融資業(yè)務(wù)發(fā)展頗為迅速，或許也為內(nèi)控工作增添了壓力。2023年上半年，其公司債、企業(yè)債承銷金額達(dá)639.55億元，同比增長(zhǎng)107%，為全國(guó)第9。其中浙江省內(nèi)承銷規(guī)模達(dá)559.73億元，市占率19.28%，創(chuàng)歷史新高，為省內(nèi)第1。

無(wú)證上崗直播薦股

相比于財(cái)通證券的傳統(tǒng)投行業(yè)務(wù)違規(guī)，申港證券此次因直播活動(dòng)被罰則顯得“時(shí)髦”不少。

公告顯示，申港證券浙江分公司員工趙威震在未登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，通過(guò)公司開(kāi)設(shè)的直播賬號(hào)，從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，并且在直播過(guò)程中存在推薦個(gè)股的行為，反映該公司對(duì)員工從業(yè)資格、執(zhí)業(yè)行為管理不到位。

浙江證監(jiān)局指出，上述情形違反了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條、第三十一條，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的規(guī)定，故決定對(duì)該公司及趙威震各自采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

現(xiàn)如今，新媒體成為不少券商展業(yè)時(shí)的重要工具，由此而來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)也正逐漸暴露出來(lái)。11月3日，河北證監(jiān)局在新一期的“證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊”中提到，在券商進(jìn)行新媒體展業(yè)的過(guò)程中，部分券商未建立管控機(jī)制，分支機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員均可利用券商名義開(kāi)通新媒體平臺(tái)賬戶，發(fā)布未經(jīng)合規(guī)審核的圖文視頻，從事客戶招攬、行情走勢(shì)分析等活動(dòng)，甚至發(fā)布各種不當(dāng)言論。

河北證監(jiān)局指出，新媒體平臺(tái)為機(jī)構(gòu)展業(yè)開(kāi)辟了全新業(yè)務(wù)場(chǎng)景，但也暴露了一些違規(guī)問(wèn)題。該局要求轄區(qū)各機(jī)構(gòu)高度重視新媒體展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，建立健全相關(guān)制度體系，將所有員工新媒體賬戶納入合規(guī)管理體系，規(guī)范員工展業(yè)行為。

代買(mǎi)代持遭遇警示

同一時(shí)間，浙商證券一分支機(jī)構(gòu)員工則因在任職期間代買(mǎi)金融產(chǎn)品，而被浙江證監(jiān)局采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

浙江證監(jiān)局指出，江海燕在浙商證券溫嶺人民東路證券營(yíng)業(yè)部（現(xiàn)更名為浙商證券溫嶺九龍大道證券營(yíng)業(yè)部）任職期間，存在以本人名義代他人購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的行為。違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十二條，《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三條的規(guī)定。

代買(mǎi)金融產(chǎn)品涉及出借個(gè)人賬戶的情況，很容易被不法分子利用，借由合法投資途徑“漂白”來(lái)源不清的資金，甚至利用贓款繼續(xù)獲利。而作為證券從業(yè)者，更需在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門(mén)的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺(jué)接受所服務(wù)的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)。