原標題：違規(guī)推介、銷售信托產(chǎn)品招商銀行烏魯木齊分行被罰25萬元

天山網(wǎng)訊12月11日，國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局網(wǎng)站發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，因違規(guī)推介、銷售信托產(chǎn)品，對招商銀行股份有限公司烏魯木齊分行罰款25萬元。對時任招商銀行烏魯木齊分行私人銀行中心客戶經(jīng)理紀燁罰款5萬元。

國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局網(wǎng)站截圖

據(jù)文號為新金監(jiān)罰決字〔2023〕55號行政處罰決定書，招商銀行烏魯木齊分行違規(guī)推介、銷售信托產(chǎn)品，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局對招商銀行烏魯木齊分行處以罰款25萬元。作出處罰決定的日期為2023年12月7日。

國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局網(wǎng)站截圖

據(jù)文號為新金監(jiān)罰決字〔2023〕53號行政處罰決定書，時任招商銀行烏魯木齊分行私人銀行中心客戶經(jīng)理紀燁，對該分行違規(guī)推介、銷售信托產(chǎn)品的違法違規(guī)行為承擔責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局對時任招商銀行烏魯木齊分行私人銀行中心客戶經(jīng)理紀燁處以警告，罰款5萬元。作出處罰決定的日期為2023年12月7日。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規(guī)定進行信息披露的；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。