媒體揭秘“白戶”騙局購房陷阱背后的千萬貸款黑洞(3)

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2024-05-10 12:23:08 新黃河客戶端

一旦貸款到手，不論是寧某還是“白戶”，都不會(huì)去還款。在寧某的計(jì)劃中，即使銀行后來發(fā)現(xiàn)貸款逾期，只要屆時(shí)房?jī)r(jià)能超過銀行發(fā)放的貸款金額，銀行實(shí)際上沒有遭受多少損失，工作人員就不一定會(huì)追究。

但是，當(dāng)房地產(chǎn)市場(chǎng)趨于平穩(wěn)，200多萬的房子無法漲價(jià)到300多萬時(shí)，寧某的騙局就再也維持不下去了。

詐騙案中頻頻出現(xiàn)“白戶”身影

近年來，利用“白戶”騙取貸款的犯罪行為屢有發(fā)生。僅在上海，就發(fā)生過騙取車貸、信用卡等案件。

青浦檢察院曾辦理過一起騙取車貸案件，也是類似的手法。在該案件中，被告人李某某從2018年9月起通過中介在全國范圍內(nèi)招攬不符合貸款條件的借款人，并提供首付款、偽造貸款證明材料，安排他們與青浦區(qū)等地的汽車銷售公司簽訂購車合同、與上汽通用汽車金融有限責(zé)任公司或北京現(xiàn)代汽車金融有限公司簽訂貸款合同，幫助不符合貸款條件的借款人通過貸款審核，將車輛和車貸都騙到手。

此外，去年10月底，上海市閔行區(qū)人民檢察院對(duì)張某等9人涉嫌信用卡詐騙罪、貸款詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪提起公訴。

張某平時(shí)做信貸中介的生意，工作主要是招攬客戶辦理各大銀行的信用卡，從中收取少量手續(xù)費(fèi)。2019年底，他在為客戶辦卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)某銀行有一項(xiàng)貸款產(chǎn)品，最高額度20萬元，辦卡門檻較低，不限戶籍，信用良好、在滬繳納公積金滿一年即可申請(qǐng)。此外，張某還發(fā)現(xiàn)其他銀行也有不少類似業(yè)務(wù)的貸款產(chǎn)品和信用卡服務(wù)。于是召集很多符合申領(lǐng)條件的人，辦理大量信用卡后從中套現(xiàn)。

為了讓他們滿足申領(lǐng)條件，張某又通過代辦工商注冊(cè)的方式，以自己或者朋友的名義開設(shè)了多家空殼公司，并收集控制所有的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章等。這些“白戶”辦理銀行卡前，張某都會(huì)先準(zhǔn)備好他們的征信報(bào)告及身份證，為其開設(shè)上海的公積金賬戶，并一次性繳納一年公積金。此外，張某還會(huì)為這些“白戶”準(zhǔn)備好一套完整的個(gè)人信息和新的手機(jī)卡號(hào)，當(dāng)作銀行信用卡的申領(lǐng)材料，而這份信息除了姓名和身份證號(hào)，其余全都是虛假的。

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