整治貸款黑中介進(jìn)行時多方合力打擊亂象

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2024-12-24 07:39:42 新浪財經(jīng)

近年來，不少不法貸款中介冒充銀行工作人員或未經(jīng)授權(quán)以銀行名義對外進(jìn)行虛假宣傳、提供信貸咨詢和業(yè)務(wù)辦理。他們常以無抵押、無擔(dān)保、低息免費、洗白征信等名號誘騙消費者辦理貸款，背后往往暗藏著高額收費、貸款騙局甚至洗錢詐騙等陷阱。臨近年關(guān)，這類貸款中介加大了營銷力度，多名消費者頻繁接到自稱銀行員工的推銷電話。

對此，多家銀行機(jī)構(gòu)密集發(fā)布風(fēng)險提示，提醒消費者謹(jǐn)防不法貸款中介。近一個多月以來，已有超過30家銀行機(jī)構(gòu)表示未與任何中介機(jī)構(gòu)或個人開展業(yè)務(wù)合作。其中，有銀行發(fā)布風(fēng)險提示超過120次，并專門提醒消費者注意“普惠貸款”非法中介套路。

面對非法貸款中介損害消費者合法權(quán)益的情況，監(jiān)管部門與銀行機(jī)構(gòu)多方合力開展專項治理、內(nèi)部廉潔建設(shè)及金融宣教行動。整治不法貸款中介行動持續(xù)推進(jìn)，多名銀行員工因貸款中介行賄受賄被判刑。例如，某銀行員工利用職務(wù)便利為貸款中介介紹的貸款業(yè)務(wù)提供幫助，收受好處費8萬元，最終被判處有期徒刑6個月，緩刑1年，并處罰金1萬元。此外，廣東監(jiān)管局聯(lián)合廣東省公安廳于今年4月開展了打擊不法貸款中介集中收網(wǎng)行動，偵破涉非法貸款中介案件14起，打掉貸款詐騙團(tuán)伙12個，抓獲犯罪嫌疑人107名。

銀行金融機(jī)構(gòu)也需做好內(nèi)部防控。近期，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局披露，某國有大行杭州分行存在客戶經(jīng)理與不法貸款中介合作開展貸款業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為，該行及涉事員工均受到監(jiān)管處罰。多地金融監(jiān)管部門陸續(xù)發(fā)文提醒消費者警惕不法貸款中介，指出這些中介只是為了誘騙消費者貸款進(jìn)行虛假宣傳，可能產(chǎn)生騙取高額手續(xù)費、提供名不副實的中介服務(wù)、誘導(dǎo)成為洗錢“工具人”等風(fēng)險。

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