誰(shuí)動(dòng)了我的“黃金” 投資騙局曝光(2)

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2025-06-04 08:27:54 銀柿財(cái)經(jīng)

李莉在紹興一家珠寶店上班，這幾年從隔壁門(mén)店永坤購(gòu)買(mǎi)黃金，包括家里人在內(nèi)線(xiàn)下投資金額超百萬(wàn)元。今年，她在線(xiàn)上試水短期產(chǎn)品，嘗到些許甜頭后，相繼投了二十幾萬(wàn)元，而且還是通過(guò)信用卡支付的。無(wú)論線(xiàn)上還是線(xiàn)下，鮮有投資人選擇提取實(shí)物黃金，而是選擇有較高收益的“回購(gòu)”合作。這次爆雷事件中，最開(kāi)始便是線(xiàn)上產(chǎn)品收益兌付出現(xiàn)問(wèn)題，包括王璐、李莉在內(nèi)的多位投資人無(wú)法提現(xiàn)。他們?cè)谑掳l(fā)后涌向線(xiàn)下門(mén)店兌付黃金，結(jié)果卻是空手而歸，無(wú)奈之下報(bào)案。

從簽署合同起到回購(gòu)交割，多位受訪(fǎng)投資人沒(méi)有見(jiàn)過(guò)、也沒(méi)有提取過(guò)實(shí)物金條。一般情況下，產(chǎn)品到期后他們就會(huì)續(xù)存或者直接拿出投資本金。也就是說(shuō)，他們和永坤方面僅進(jìn)行賬面交易。這也意味著，即便永坤黃金“一金多賣(mài)”，無(wú)限放大杠桿，投資者也無(wú)從得知。這也是案件目前被定性為非法吸收公眾存款的重要原因之一。

永坤控股集團(tuán)其實(shí)沒(méi)有從事黃金托管業(yè)務(wù)的資質(zhì)。公開(kāi)資料顯示，與投資者簽署合同的永坤控股及其相關(guān)公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括珠寶首飾批發(fā)、零售等，但都未提及黃金托管、租賃等業(yè)務(wù)，旗下也沒(méi)有任何資質(zhì)證書(shū)。上海市錦天城律師事務(wù)所合伙人律師陳如波分析表示，永坤控股托管黃金并約定回購(gòu)與收益，實(shí)際上是在從事將黃金轉(zhuǎn)化為投資理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，違反了相關(guān)規(guī)定。

一直以來(lái)，這些投資人堅(jiān)信，購(gòu)買(mǎi)黃金后，永坤控股會(huì)將其送至中國(guó)銀行浙江省分行的金庫(kù)保管。這份信心，來(lái)自于永坤控股給一部分投資人購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)。銀柿財(cái)經(jīng)獲取到一份投保人為永坤控股的《披露信息》。其中，承保公司為紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司，被保險(xiǎn)人是永坤控股黃金產(chǎn)品客戶(hù)。保險(xiǎn)標(biāo)的物黃金的坐落地址為“浙江省杭州市下城區(qū)鳳起路321號(hào)（中國(guó)銀行浙江省分行金庫(kù)）”。

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