2025年5月20日，山西太原，王鋒顫抖地翻看著百余頁的銀行對賬單，上面是一筆筆數(shù)額不等的轉(zhuǎn)賬記錄。一個多月前，妻子小白在一款號稱“九邊”的APP上投入100萬元時(shí)，他也曾嚇得發(fā)抖并斷言“錢取不出來”，但平臺的“V5級”標(biāo)識、提現(xiàn)承諾及鄰居朱大姐的“現(xiàn)身說法”碾碎了他的警惕。5月16日，APP徹底癱瘓，夫婦倆半月內(nèi)投入的200萬元，只剩一枚無法登錄的圖標(biāo)。而這只是“九邊”騙局的冰山一角。

大象新聞記者歷時(shí)半月跨越六省調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個披著“永通商會”與“九邊公司”合法外衣的詐騙組織鋪設(shè)了一張覆蓋全國的獵殺網(wǎng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，騙局觸達(dá)20省28個地區(qū)，吞噬超1.5億元資金，數(shù)百家庭墜入深淵。

【精心偽裝】權(quán)威外衣下的陷阱

騙局始于一場光鮮的“聯(lián)姻”。

在太原一處房間內(nèi)，王鋒和多名受騙者反復(fù)調(diào)看手機(jī)里的“證據(jù)”：在證監(jiān)會官網(wǎng)，“九邊公司”擁有合法境外投資者資質(zhì);此外，2024年9月，“永通商會”與“九邊公司”在上海高調(diào)召開戰(zhàn)略合作發(fā)布會，多家知名媒體的報(bào)道為“信任”又披上一層“權(quán)威”外衣。

太原受騙者老杜是名資深股民，通過朱大姐接觸平臺后，他查證了每個新股編號的真實(shí)性，“每個都能查到，每份投資合同都有印章，還有‘中國投融資擔(dān)保股份有限公司’的擔(dān)保。”老杜說，這些“標(biāo)準(zhǔn)操作”讓他放松了警惕。多名金融專業(yè)人士也坦言，若非反常的高收益，常人難辨破綻。

【小額誘餌】百倍收益的致命誘惑

“最關(guān)鍵的，還是前期變現(xiàn)了。”朱大姐在小區(qū)內(nèi)經(jīng)營一家美發(fā)小店，為聯(lián)系客戶加了不少網(wǎng)友。作為最早“嘗甜頭”的人，她被網(wǎng)友拉進(jìn)投資群后，成功提現(xiàn)了三個新人體驗(yàn)產(chǎn)品：636元投1天，收益1.9元;7200元投3天，日收益25.2元，總收益76.6元;12800元投7天，日收益51.2元，總收益358.4元。多名投資理財(cái)領(lǐng)域人員介紹，對比六大國有銀行活期存款年利率不足0.1%，這些產(chǎn)品年化收益率竟高達(dá)146%。

朱大姐的“下線”除了小白和老杜，還有弟媳小趙。小趙戴著口罩，一開口便泣不成聲。她是普通的上班族，抵押家底才湊出不到3萬元。

“群里也有人問這個事情保險(xiǎn)不保險(xiǎn)，老師們的解答打消了大家的顧慮。”小趙說，除了及時(shí)兌現(xiàn)和有問必答，群里每天還會有講課，涉及經(jīng)濟(jì)、投資策略等，“不是能完全聽懂，但氛圍讓人感覺很專業(yè)。”在群內(nèi)“講師”的鼓動下，小趙又網(wǎng)貸20萬元湊夠50萬元升級為“V4級”會員。

會員級別從V1至V9，投資越高收益越大。小白投入100萬元成“V5級”時(shí)，曾獲5枚金卡獎勵?！耙皇盏浇鹂ǎ揖椭苯尤チ私鸬?，看到底是真的還是假的。要是真的我就還敢上?！苯鸬甑臋z驗(yàn)結(jié)果是，“全是真的，3克一個?！?/p>

【情感滲透】“男友”的溫柔刀

西安的周麗清楚記得下載APP時(shí)收到的安全風(fēng)險(xiǎn)警告，但網(wǎng)戀“男友”的體貼讓她卸下防備。離婚五年的她，在每日噓寒問暖中淪陷。“他會主動跟我溝通孩子的生活和學(xué)習(xí)情況，撫慰了我也撫慰了娃?！敝茺惢貞洠斑€給我轉(zhuǎn)過一千多塊錢，讓買些米面油替商會做慈善?！蓖度?萬元后，周麗開始向身邊人分享，最終裂變出西安40人、總額2000萬的投資鏈。

長沙丁女士的“男友”攻勢則更直接：“每天打電話，叫我老婆，經(jīng)常送花、送榴蓮、送口紅?！倍∨炕貞洠幸淮巫约翰恍⌒呐四_，一天都沒吃飯，丈夫的態(tài)度是“你愛吃不吃”，但“男友”聽說后直接給她點(diǎn)了外賣。

丈夫長期情感缺位與“男友”體貼的強(qiáng)大反差，讓丁女士在20天內(nèi)義無反顧投入40多萬元。每次沒等她提現(xiàn)，新的產(chǎn)品又出現(xiàn)了。在“男友”的催促下，丁女士和其他受騙者一樣，陷入不停增加投資購買新產(chǎn)品的循環(huán)中。

可疑的是，“男友”的社交賬號經(jīng)常被封。為了方便聯(lián)絡(luò)，丁女士不得不用自己或親人們的身份信息幫“男友”申請注冊了一個又一個新的賬號。

5月16日APP徹底癱瘓后，大家在彼此交流情況時(shí)發(fā)現(xiàn)，在被施以情感套路的女性受騙人中，很多人的“男友”都長著同一張臉，而“男友”用來騙人的賬號竟是當(dāng)初她們自己幫忙申請的。

“一直都沒有見面嗎?”如此程度的感情與信任，一直僅停留在虛擬的網(wǎng)絡(luò)時(shí)空似乎有些說不過去。面對大象新聞記者的問題，周麗說，“臘月二十七八，莫名就開始跟我吵架，一吵架就冷戰(zhàn)了，差不多吵到正月初五?！敝茺惢貞?，本來約好的過年見面，對方就用吵架的方式給規(guī)避過去，過完年之后又開始送禮物和噓寒問暖。丁女士也稱，“每次都說要過來，每次都各種借口，然后就各種扮可憐發(fā)毒誓，讓你原諒他，我跟他說，我感覺我跟你好像這輩子都見不到。”

居然連用“過節(jié)前莫名吵架開始冷戰(zhàn)”來規(guī)避見面的套路都一模一樣!

【瘋狂收割】競賽與狂歡中突然“劇終”

4月26日，“九邊”APP崩盤前20天，中國投融資擔(dān)保股份有限公司發(fā)布聲明撇清與“九邊”關(guān)系，但受騙者正沉迷于新一輪“小紅花爭霸賽”的預(yù)熱搶紅包狂歡中。

2025年1月起，該平臺開始推出多輪“小紅花爭霸賽”活動，以地域團(tuán)隊(duì)投資額比拼，提供高額獎勵及“配資”。崩盤當(dāng)月的第一天恰逢五一，第四輪賽事啟動，冠軍獎勵小米汽車，其余名次可得2.88萬至12.88萬的紅包及金條。此外，各大投資群內(nèi)紅包亂飛，“實(shí)打?qū)嵉默F(xiàn)金紅包，一天能發(fā)四五萬?！?/p>

在距離大連市區(qū)百公里外的瓦房店市，“啟夢團(tuán)隊(duì)”的成員們也在為第四輪“小紅花爭霸賽”瘋狂充值。“當(dāng)天晚上結(jié)束的時(shí)候，一看我們得第二名，大家高興得不像樣，晚上都睡不著，誰知道第二天就崩盤了。”劉艷說，隨著APP的徹底癱瘓，她也從大家信任的“領(lǐng)導(dǎo)”變成大家聲討的“騙子”。

2021年，劉艷與認(rèn)識20年的朋友莉莉一起吃飯時(shí)認(rèn)識了楊國強(qiáng)。雖然之后不常聯(lián)系，但期間莉莉曾向她借過兩萬元錢，一個月后連本帶利還了三萬九的現(xiàn)金，劉艷后來意識到，這時(shí)候就已經(jīng)開始被“下套”了。

“去年10月份，楊國強(qiáng)單獨(dú)加我微信，給我支付寶轉(zhuǎn)了3000塊錢，讓找10戶貧困的家庭做慈善?！?1月底，禁不住催促，劉艷下載APP后完成注冊，試著買入了新手項(xiàng)目。劉艷介紹，為了便于在大群里展示，楊國強(qiáng)給大連地區(qū)會員起名叫啟夢團(tuán)隊(duì)，也給她安排了個“小團(tuán)隊(duì)長”。楊國強(qiáng)還教她，只發(fā)展兩級就不算傳銷。

劉艷說，自己也是受害者，投的120多萬元大多是向周圍熟人和網(wǎng)貸借的，除了3月19號出倉7萬時(shí)提出來了2萬元，其它的又接著買了新產(chǎn)品?！拔乙矐c幸都在里面，要是我都成功提出來了，更說不清了?！眲⑵G店內(nèi)的監(jiān)控視頻顯示，不少受害人在事發(fā)后前來討要說法，爭吵摔砸聲不斷。

“主要還是太信她了。要不是她說和楊國強(qiáng)關(guān)系好，我們也不可能投500萬?！币幻盅夯榉抠J款投資的新郎苦笑，“只能繼續(xù)借，先把婚結(jié)了?！备乃岬倪€有劉艷的姐夫，他的孩子得了罕見病，每個月僅維持治療就要三四千塊錢，他把所有能貸的、能借的都投進(jìn)去了。當(dāng)?shù)弥?0萬元打水漂了以后，他陷入深深的絕望：“現(xiàn)在就是活活不起，死死不起，這份責(zé)任也不允許我去死?！?/p>

目前已知大連當(dāng)?shù)厥茯_群眾的數(shù)字為55人，總損失近2000萬元。另有附近沈陽、鞍山、營口等地的26人，共計(jì)600余萬元卷入其中。此外，當(dāng)?shù)夭簧俟毴藛T因顧慮一直未報(bào)案，采訪時(shí)為瞞住家人，見面地點(diǎn)也多次變更。

【血淚版圖】超1.5億資金的無聲湮滅

在調(diào)查過程中，大象新聞記者梳理發(fā)現(xiàn)，幾乎所有受騙者都購買了5月中下旬到期的短期產(chǎn)品?！靶〖t花”活動疊加“520三亞團(tuán)建”已購機(jī)票等誘惑，促使參與者紛紛加大投資力度以達(dá)到更高級別。

5月16日，當(dāng)資金被新產(chǎn)品和競賽徹底鎖死時(shí)，平臺瞬間崩盤，群組靜默，唯剩催債電話轟鳴。

“永通商會”，其官網(wǎng)顯示所在地為香港，除電子信箱外再無其它聯(lián)系方式。大象新聞記者就此事向該信箱地址發(fā)送郵件，截至發(fā)稿前，尚未得到回復(fù)。而“九邊公司”的資料顯示，其注冊地遠(yuǎn)在塞浦路斯，無直接聯(lián)系方式。

截至發(fā)稿時(shí)，這場涉20個省份28地區(qū)的騙局僅七地警方立案。超1.5億血汗錢蒸發(fā)背后，是精心設(shè)計(jì)的騙局與人性弱點(diǎn)的殘酷博弈。

【記者手記】

5月16日起，大象新聞·大象幫平臺接到大量“九邊”的投訴信息。

但調(diào)查的開始并不順利。除了要求提供記者證，受害者還要求我們拍攝帶有北京時(shí)間的工作環(huán)境照片。他們說“真的被騙怕了，什么都不敢相信了?！蹦且豢蹋覀冃睦锖芩?。

使用受害人及親屬賬號規(guī)避監(jiān)控、頻繁更換收款賬戶稱是為了“合理避稅”、培訓(xùn)話術(shù)應(yīng)對銀行和反詐的詢問……站在局外看，每一條紅色警報(bào)都在提示危險(xiǎn)，但已成獵物的受害者，早在超高收益的每一次活動中建立了完全“信任”騙子的條件反射?！斑€是太貪了”——這是每個人都會提到的話，明知會崩盤，依然不惜押上全部身家乃至舉債，認(rèn)為可以盆滿缽滿跑贏騙子，殊不知卷款消失的“擇機(jī)”主動權(quán)，永遠(yuǎn)在收割者手中。

這場吞噬超1.5億的騙局，不僅卷走了數(shù)百家庭的血汗錢，更抵押了他們的未來與尊嚴(yán)。當(dāng)瓦房店的父親說出“活不起，死不起”，當(dāng)白血病患者的救命錢化作更多倍的貸款，我們無法止步于同情。更深的創(chuàng)傷仍在蔓延：太原小區(qū)里，曾經(jīng)分享“致富經(jīng)”的鄰居大姐已成眾矢之的;大連小店內(nèi)，多年友誼早已在討債聲中粉碎。

暴利承諾永遠(yuǎn)是淬毒的蜜糖，當(dāng)騙局精密到令人乍舌，這些用真金白銀堆砌的血淚教訓(xùn)告訴我們——真正的小紅花，永遠(yuǎn)不會在虛擬的網(wǎng)絡(luò)屏幕里盛開。