禮品卡詐騙讓美國年均損失超10億犯罪手法隱蔽

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2025-09-19 20:24:53 百家號

禮品卡詐騙讓美國年均損失超10億犯罪手法隱蔽！近日，美國加州圣塔羅莎市警方宣布于今年8月逮捕了兩名來自南加州的華裔男子，他們涉嫌策劃大規(guī)模禮品卡詐騙案。案件涉及超過2.5萬張被篡改的禮品卡，波及全美數(shù)百家CVS藥店、家得寶、梅西百貨和Bath & Body Works等零售品牌，初步估計損失高達數(shù)百萬美元。若罪名成立，這兩位嫌疑人將面臨欺詐、盜竊等多項重罪指控，最高可被判處數(shù)年監(jiān)禁。

嫌疑人Yongsheng Zhao（29歲）和Zhipeng Li（33歲）通過拆開零售店貨架上的禮品卡包裝，記錄卡號和PIN碼，或直接篡改密碼后重新封裝放回原位。消費者購買并充值后，嫌疑人迅速通過預錄信息盜取資金。這種作案手法隱蔽，犯罪周期極短，很多購買禮品卡的消費者如果沒有密切關注手機短信，確實很難發(fā)現(xiàn)禮品卡金額已經(jīng)被盜。

8月1日，加州蘇諾瑪縣警方的自動車牌識別系統(tǒng)鎖定一輛與多起詐騙案相關的車輛。警方隨即展開行動，在嫌疑人車輛內查獲篡改工具和大量證據(jù)，揭開這一有組織犯罪網(wǎng)絡。警方繳獲超2.5萬張被篡改的禮品卡，涉及多個知名品牌，此外還發(fā)現(xiàn)專業(yè)封裝設備、記錄本、電子設備以及7000美元現(xiàn)金，顯示犯罪團伙高度專業(yè)化。警方估計這一團隊早已橫跨美國多州作案，以便分散風險和套現(xiàn)金額。

禮品卡詐騙近年來在美國迅速蔓延，美國聯(lián)邦調查局（FBI）2024年報告顯示，此類案件年均損失超10億美元，節(jié)假日購物季尤為高發(fā)。2024年12月圣誕季，弗吉尼亞州警方逮捕男子Haijun Qin，其涉嫌在零售店放置篡改的Visa禮品卡，目前面臨多項重罪指控。

美國國土安全部目前已推出“紅鉤計劃”，通過加強零售店監(jiān)控和國際合作打擊此類犯罪。有分析稱，犯罪團伙常利用跨境洗錢網(wǎng)絡，將贓款迅速轉移至海外賬戶。

根據(jù)業(yè)內人士估算，每年美國人在禮品卡上花費超過2000億美元。零售商們喜歡出售禮品卡，因為消費者在購物時通常會超過禮品卡的面額，自掏腰包補足費用。像Target和沃爾瑪這樣的連鎖店，則能從第三方禮品卡(如蘋果或谷歌)銷售中獲得利潤分成。

這起案件暴露了禮品卡安全性的重大漏洞，消費者在不知情的情況下購買被篡改的卡，資金被瞬間盜空，嚴重損害零售品牌信譽。零售商面臨雙重壓力：一方面需要投入巨資升級防篡改技術，另一方面還需應對顧客投訴和潛在訴訟。

安全專家馬爾吉納斯建議，消費者購買實體禮品卡時應仔細檢查包裝是否完整，并且應該優(yōu)先選擇線上發(fā)貨的電子禮品卡，購買后立即核對余額。

(責任編輯：0882)

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