禮品卡詐騙讓美國年均損失超10億 犯罪手法隱蔽!近日,美國加州圣塔羅莎市警方宣布于今年8月逮捕了兩名來自南加州的華裔男子,他們涉嫌策劃大規(guī)模禮品卡詐騙案。案件涉及超過2.5萬張被篡改的禮品卡,波及全美數(shù)百家CVS藥店、家得寶、梅西百貨和Bath & Body Works等零售品牌,初步估計損失高達數(shù)百萬美元。若罪名成立,這兩位嫌疑人將面臨欺詐、盜竊等多項重罪指控,最高可被判處數(shù)年監(jiān)禁。
嫌疑人Yongsheng Zhao(29歲)和Zhipeng Li(33歲)通過拆開零售店貨架上的禮品卡包裝,記錄卡號和PIN碼,或直接篡改密碼后重新封裝放回原位。消費者購買并充值后,嫌疑人迅速通過預錄信息盜取資金。這種作案手法隱蔽,犯罪周期極短,很多購買禮品卡的消費者如果沒有密切關注手機短信,確實很難發(fā)現(xiàn)禮品卡金額已經(jīng)被盜。
8月1日,加州蘇諾瑪縣警方的自動車牌識別系統(tǒng)鎖定一輛與多起詐騙案相關的車輛。警方隨即展開行動,在嫌疑人車輛內查獲篡改工具和大量證據(jù),揭開這一有組織犯罪網(wǎng)絡。警方繳獲超2.5萬張被篡改的禮品卡,涉及多個知名品牌,此外還發(fā)現(xiàn)專業(yè)封裝設備、記錄本、電子設備以及7000美元現(xiàn)金,顯示犯罪團伙高度專業(yè)化。警方估計這一團隊早已橫跨美國多州作案,以便分散風險和套現(xiàn)金額。
禮品卡詐騙近年來在美國迅速蔓延,美國聯(lián)邦調查局(FBI)2024年報告顯示,此類案件年均損失超10億美元,節(jié)假日購物季尤為高發(fā)。2024年12月圣誕季,弗吉尼亞州警方逮捕男子Haijun Qin,其涉嫌在零售店放置篡改的Visa禮品卡,目前面臨多項重罪指控。
美國國土安全部目前已推出“紅鉤計劃”,通過加強零售店監(jiān)控和國際合作打擊此類犯罪。有分析稱,犯罪團伙常利用跨境洗錢網(wǎng)絡,將贓款迅速轉移至海外賬戶。
根據(jù)業(yè)內人士估算,每年美國人在禮品卡上花費超過2000億美元。零售商們喜歡出售禮品卡,因為消費者在購物時通常會超過禮品卡的面額,自掏腰包補足費用。像Target和沃爾瑪這樣的連鎖店,則能從第三方禮品卡(如蘋果或谷歌)銷售中獲得利潤分成。
這起案件暴露了禮品卡安全性的重大漏洞,消費者在不知情的情況下購買被篡改的卡,資金被瞬間盜空,嚴重損害零售品牌信譽。零售商面臨雙重壓力:一方面需要投入巨資升級防篡改技術,另一方面還需應對顧客投訴和潛在訴訟。
安全專家馬爾吉納斯建議,消費者購買實體禮品卡時應仔細檢查包裝是否完整,并且應該優(yōu)先選擇線上發(fā)貨的電子禮品卡,購買后立即核對余額。
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