湖南2名男子非法集資上千萬被捕 高息誘餌陷阱深！近日，湖南婁底新化公安發(fā)布了一則關(guān)于防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)的提示。新化縣近期發(fā)生了兩起以高息為誘餌、通過口口相傳的方式向社會(huì)不特定公眾借款而實(shí)施的非法集資案件，兩名犯罪嫌疑人均被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施。

其中一名犯罪嫌疑人劉某在新化縣經(jīng)營(yíng)一家寄賣行期間，以從事資金過橋、資金周轉(zhuǎn)等為名，通過口口相傳的方式，高息向社會(huì)不特定公眾借款上千萬元無法歸還。10月21日，劉某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。

另一犯罪嫌疑人羅某是新化一汽修店老板，因經(jīng)營(yíng)不善資金周轉(zhuǎn)困難，便以收購(gòu)水淹車、事故車為名，通過口口相傳的方式，高息向社會(huì)不特定公眾借款上千萬元無法歸還。10月16日，羅某因涉嫌集資詐騙罪被依法刑事拘留。

王順（化名）是劉某的一名受害者。最初，王順與劉某相識(shí)于貼吧，2023年開始線下往來。2024年，劉某表示自己有渠道可以合作做過橋貸款，利率較高。盡管王順有過懷疑，但劉某多次在王順面前展現(xiàn)自己的關(guān)系網(wǎng)，最終王順還是與其達(dá)成合作。一般情況下，劉某會(huì)告訴王順哪個(gè)廠或公司需要資金，讓王順把錢轉(zhuǎn)到一個(gè)私人賬號(hào)上，隨后本錢和利息由劉某還給王順。一開始只是小額的幾筆，劉某都及時(shí)轉(zhuǎn)回，但到了后來涉及幾十萬元的大筆款項(xiàng)時(shí)，返錢越來越慢，王順開始起了疑心。劉某以銀行卡手續(xù)、走流程等理由拖延。2025年6月，事情隱隱有“暴雷”的傾向，王順7月才意識(shí)到問題并報(bào)警。他稱自己遭遇了“龐氏騙局”。最終，新化公安在10月21日以涉嫌非法吸收公眾存款罪將劉某逮捕。王順表示，目前自己出借的款項(xiàng)還有不少?zèng)]有收回，不知道后續(xù)該怎么辦。

河南澤槿律師事務(wù)所主任付建認(rèn)為，根據(jù)《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定，非法吸收公眾存款需同時(shí)具備四個(gè)條件：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。該行為破壞了金融管理秩序，其行為人主觀上不具有非法占有目的。劉某在未取得金融許可的情況下，以合作過橋貸款為由，承諾高額利率，向王順吸收資金，但已經(jīng)返還部分，沒有證據(jù)證明其具有非法占有目的?！缎谭ā返?76條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。付建還表示，非法吸收公眾存款罪通常不具有非法占有的目的，而其他類型的詐騙罪通常具有非法占有為目的，行為人在吸收資金時(shí)沒有日后返還的打算。