原標(biāo)題：銀行卡買賣“黑市”調(diào)查

只要花費(fèi)數(shù)百元，就可以輕易從網(wǎng)上購得他人銀行卡。這些被非法交易的銀行卡，成了滋生金融犯罪、電信詐騙的溫床，并形成一條開卡、收購、出售、使用他人銀行卡的“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”。

重案組37號(微信ID:zhonganzu37)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些網(wǎng)絡(luò)賣家將收購而來的銀行卡、身份證、電話卡等作為整套出售，標(biāo)價800元至上千元不等。

更有互聯(lián)網(wǎng)金融公司以500元“好處費(fèi)”的形式，大量租用他人銀行卡，為借款人辦理大額貸款業(yè)務(wù)，只為規(guī)避“同一人在同一網(wǎng)貸平臺借款不超過20萬”的國家規(guī)定。

銀行卡買賣的背后，指向多項(xiàng)不法行為，包括電信詐騙、洗錢、行賄、受賄等。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，銀行卡內(nèi)存儲了很多個人信息，如果貪圖小便宜出售自己的銀行卡，有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，會導(dǎo)致個人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。

▲“兼職人員”出租身份證、銀行卡、U盾換取報酬。視頻截圖

招“兼職”實(shí)為交易銀行卡

“急招兼職，知名上市公司需要做過賬業(yè)務(wù)，給辛苦費(fèi)500元。兼職人員需要提前準(zhǔn)備好銀行卡，公司給卡里打錢再轉(zhuǎn)出來即可。沒有任何風(fēng)險。純粹白撿白給的錢?！?/p>

同樣的招聘消息，葉軍每天至少在上百個QQ群發(fā)布。

招“兼職人員”只是幌子，他盯上的是銀行卡。

6月11日，重案組37號(微信ID:zhonganzu37)聯(lián)系了葉軍。他直截了當(dāng)?shù)卣f，銀行卡租給互聯(lián)網(wǎng)金融公司用于過賬，5-7個工作日可將銀行卡歸還本人，報酬500元，每人每年只限操作一次。

“每天有十幾人來找我出租銀行卡，多的時候一天30個人?！彼f，作為中間人，他每招募一名“兼職”可以得到100元報酬。

在向重案組37號探員反復(fù)確認(rèn)是否有銀行卡、網(wǎng)銀U盾后，葉軍和探員約定時間到公司簽署協(xié)議。

6月15日下午，重案組37號探員來到東城區(qū)王府井西街9號東方文化大廈3層的一間會議室，葉軍早已在此等候。

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