2015年8月14日，浙江省衢州市中級人民法院作出一審判決，以集資詐騙罪判處被告人周輝有期徒刑15年，并處罰金人民幣50萬元。繼續(xù)追繳違法所得，返還各集資參與人。

“互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的快速發(fā)展在客觀上使得如周輝一樣的不法分子得以渾水摸魚，掛羊頭賣狗肉，打著金融創(chuàng)新的旗號，行非法集資之實。”周輝集資詐騙案二審承辦人、浙江省人民檢察院檢察官趙寶琦介紹。

據(jù)了解，目前，對互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新和違法犯罪的甄別和監(jiān)管還存在較大難度，如P2P平臺在其發(fā)展初期和壯大期，由于缺乏相應(yīng)的法律規(guī)定和技術(shù)支持，相關(guān)部門很難對真實資金使用人身份、資金用途進(jìn)行調(diào)查核實和甄別、監(jiān)管。

“部分投資人風(fēng)險意識不強(qiáng)。容易被不法分子虛構(gòu)的高息回報所誘惑，即便有所認(rèn)識，也存在僥幸心理，認(rèn)為自己不會是最后的接盤人或者對自身極度自信，抱著‘薅羊毛’、撈一把就跑的心理?！?趙寶琦說。

傍上“互聯(lián)網(wǎng)+”，傳銷具有更強(qiáng)欺騙性

2011年6月，葉經(jīng)生等人成立寶喬公司，先后開發(fā)“經(jīng)銷商管理系統(tǒng)網(wǎng)站”“金喬網(wǎng)商城網(wǎng)站”（以下簡稱金喬網(wǎng)）。以網(wǎng)絡(luò)為平臺，或通過招商會、論壇等形式，宣傳、推廣金喬網(wǎng)的經(jīng)營模式。

金喬網(wǎng)的經(jīng)營模式是：經(jīng)上線經(jīng)銷商會員推薦并繳納保證金成為經(jīng)銷商會員，無需購買商品，只需發(fā)展下線經(jīng)銷商，根據(jù)直接或者間接發(fā)展下線人數(shù)獲得推薦獎金，晉升級別成為股權(quán)會員，享受股權(quán)分紅。經(jīng)銷商會員或消費(fèi)者在金喬網(wǎng)經(jīng)銷商會員處購物消費(fèi)滿120元以上，向?qū)殕坦局Ц断M(fèi)金額10%的現(xiàn)金，即可注冊成為返利會員，參與消費(fèi)額雙倍返利，并可獲一倍現(xiàn)金返利和一倍的金喬幣（虛擬電子貨幣）返利。金喬網(wǎng)在全國各地設(shè)立省、地區(qū)、縣（市、區(qū)）三級區(qū)域運(yùn)營中心，各運(yùn)營中心設(shè)區(qū)域代理，由經(jīng)銷商會員負(fù)責(zé)本區(qū)域會員的發(fā)展和管理，享受區(qū)域范圍內(nèi)不同種類業(yè)績一定比例的提成獎勵。