原標(biāo)題：如何防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙（法治頭條·關(guān)注誠(chéng)信建設(shè)②）

近段時(shí)間以來(lái)，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)（P2P網(wǎng)貸）風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，引發(fā)社會(huì)關(guān)注。P2P跑路、“原始股”成災(zāi)、銀行理財(cái)“飛單”、“假信托”張冠李戴……層出不窮的金融詐騙給受害群眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，也嚴(yán)重毒化了社會(huì)風(fēng)氣。

7月12日，最高人民檢察院召開新聞發(fā)布會(huì)，公布了金融犯罪典型案例，介紹了當(dāng)前防范、打擊金融犯罪的情況。

打金融創(chuàng)新旗號(hào)，行非法集資之實(shí)

2011年2月，周輝注冊(cè)成立中寶投資公司，擔(dān)任法定代表人。公司上線運(yùn)營(yíng)“中寶投資”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。借款人（發(fā)標(biāo)人）在“中保投資”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)、繳納會(huì)費(fèi)后，可發(fā)布各種招標(biāo)信息，吸引投資人投資。投資人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)成為會(huì)員后可參與投標(biāo)，將投資款匯至8個(gè)周輝的個(gè)人賬戶或第三方支付平臺(tái)賬戶。

運(yùn)行前期，周輝通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為13個(gè)借款人提供總金額約170萬(wàn)余元的融資服務(wù)，因部分借款人未能還清借款造成公司虧損，此后，周輝自2011年5月至2013年12月陸續(xù)虛構(gòu)34個(gè)借款人，發(fā)布大量虛假抵押標(biāo)、寶石標(biāo)等，以支付投資人約20%的年化收益率及額外獎(jiǎng)勵(lì)等為誘餌，向社會(huì)不特定公眾募集資金。所募資金未進(jìn)入公司賬戶，全部由周輝個(gè)人掌控和支配。除部分用于歸還投資人到期的本金及收益外，其余主要用于購(gòu)買房產(chǎn)、高檔車輛、首飾等。這些資產(chǎn)絕大部分登記在周輝名下或供周輝個(gè)人使用。2011年5月至案發(fā)，周輝通過(guò)“中寶投資”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)累計(jì)向全國(guó)1586名不特定對(duì)象非法集資共計(jì)10.3億余元，除支付本金及收益回報(bào)6.91億余元外，尚有3.56億余元無(wú)法歸還。