明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪,具有以下情形之一的,以相關(guān)犯罪的共犯論處,但刑法和司法解釋等另有規(guī)定的除外:

(1)組織發(fā)送“貸款”信息、廣告,吸引、介紹被害人“借款”的；

(2)提供資金、場所、銀行卡、賬號、交通工具等幫助的；

(3)出售、提供、幫助獲取公民個人信息的；

(4)協(xié)助制造走賬記錄等虛假給付事實(shí)的；

(5)協(xié)助辦理公證的；

(6)協(xié)助以虛假事實(shí)提起訴訟或者仲裁的；

(7)協(xié)助套現(xiàn)、取現(xiàn)、辦理動產(chǎn)或不動產(chǎn)過戶等,轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的；

(8)其他符合共同犯罪規(guī)定的情形。

上述規(guī)定中的“明知他人實(shí)施‘套路貸’犯罪”,應(yīng)當(dāng)結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與同案人、被害人的關(guān)系、獲利情況、是否曾因“套路貸”受過處罰、是否故意規(guī)避查處等主客觀因素綜合分析認(rèn)定。

6.在認(rèn)定“套路貸”犯罪數(shù)額時,應(yīng)當(dāng)與民間借貸相區(qū)別,從整體上予以否定性評價,“虛高債務(wù)”和以“利息”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“違約金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的財物,均應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額。

犯罪嫌疑人、被告人實(shí)際給付被害人的本金數(shù)額,不計(jì)入犯罪數(shù)額。

已經(jīng)著手實(shí)施“套路貸”,但因意志以外原因未得逞的,可以根據(jù)相關(guān)罪名所涉及的刑法、司法解釋規(guī)定,按照已著手非法占有的財物數(shù)額認(rèn)定犯罪未遂。既有既遂,又有未遂,犯罪既遂部分與未遂部分分別對應(yīng)不同法定刑幅度的,應(yīng)當(dāng)先決定對未遂部分是否減輕處罰,確定未遂部分對應(yīng)的法定刑幅度,再與既遂部分對應(yīng)的法定刑幅度進(jìn)行比較,選擇處罰較重的法定刑幅度,并酌情從重處罰；二者在同一量刑幅度的,以犯罪既遂酌情從重處罰。

7.犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施“套路貸”違法所得的一切財物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時返還。有證據(jù)證明是犯罪嫌疑人、被告人為實(shí)施“套路貸”而交付給被害人的本金,賠償被害人損失后如有剩余,應(yīng)依法予以沒收。