中國財富管理產業(yè)正準備迎接投資顧問及交易計畫自動化、也就是“機器人顧問”(Robo-Adivisor)熱潮。無論是經紀商、銀行及還是保險業(yè)者都希望能夠在增加來自零售客戶的營收同時降低成本。

快速增長的細分領域引來各方巨頭

根據(jù)市場研究公司Statista的報告，2015年之前，中國幾乎看不到機器人顧問服務，但預料2017年底時這些顧問料將管理271億美元資產，雖然與美國的1,820億美元規(guī)模相比仍有段差距，但美國發(fā)展此類服務已有數(shù)年時間。

Statista數(shù)據(jù)顯示，中國市場自2017年起至2021年將每年翻倍成長，遠高于美國的29%增幅，這將使兩地市場規(guī)模差距急速縮小。

使用機器人顧問服務的中國投資人數(shù)量預料將在這段時間內成長至7,940萬人，而去年還不到200萬人使用此服務。

“所有人都在談論億萬富翁，但實際上我們在談論的是那些已經開始有可投資資產、打算調整倉位及重新投資的數(shù)以億計客戶，”普華永道金融服務業(yè)務主管Matthew Phillips表示。

“為那些客戶提供服務的唯一辦法，就是對那些流程進行自動化處理?！?/p>

來自阿里巴巴旗下的螞蟻金服、中國平安旗下的陸金所等大型金融科技企業(yè)，以及挖財?shù)瘸鮿?chuàng)企業(yè)的競爭，正推動傳統(tǒng)金融企業(yè)迎合這一趨勢。

招商銀行等其它業(yè)者則設法自主開發(fā)。

進行數(shù)月全國推廣后，招商銀行去年12月宣布新產品摩羯智投正式上線。該產品可對一系列資產進行預選，并自動進行交易，為其網(wǎng)銀應用的用戶降低了投資咨詢成本。

招行稱，目前為止平均每位用戶已向這一新服務投資36,900元人民幣(5,360美元)。熟悉招行業(yè)務的一位消息人士稱，在短短幾個月時間里，該項業(yè)務所管理資產已達到30億元人民幣。

消息人士還表示，按資產計全球最大銀行--中國工商銀行(ICBC)即將推出類似工具。但工商銀行不予置評。

這兩家巨頭的行動可能會吸引其它業(yè)者向機器人顧問服務進發(fā)。

聯(lián)合金融科技公司共同開發(fā)成為新切入點

一些傳統(tǒng)企業(yè)不具備專業(yè)技術去開發(fā)自己的機器人顧問，正求助于智能金融服務集團PINTEC(品鈦)旗下的數(shù)字化資產配置解決方案提供商--璇璣等科技企業(yè)。