“新掌門”入主一月內，銀監(jiān)會即以七道令箭震懾了中國銀行業(yè)。隨后鋪天蓋地的罰單以封印之態(tài)火燒一片，從“宇宙行”到農合社，無一幸免。

據(jù)《國際金融報》記者統(tǒng)計，截至5月12日，就銀監(jiān)會官網通告來看，銀監(jiān)會及下屬機構今年對銀行系統(tǒng)開具540余張罰單，信貸業(yè)務主導案由達240余項，占據(jù)半壁江山。

4個多月超去年總量

據(jù)記者統(tǒng)計，銀監(jiān)會及下屬機構今年對銀行系統(tǒng)開具540余張罰單，超過去年總量。處法人罰沒金額達1.46億元；處個人罰金達317萬元，處警告114人次，處行業(yè)禁入1年1人，2年、3年、5年各2人，終身禁入3人；處取消銀行業(yè)高管任職資格1年2人，2年5人，3年1人，5年3人，終身1人；處1人取消銀行業(yè)董事任職資格2年。

其中，對國有大行、全國性股份制銀行、城商行、農商行、農合行及村鎮(zhèn)銀行作出440余張行政處罰（每人次、每法人次各計一張，下同），1月136次，2月117次，3月117次，4月66次，5月3次。局限于發(fā)布時效，大批被捂?zhèn)}的罰單正在路上。

所有罰單中，銀監(jiān)會披露12張（均在3月29日一日），各地銀監(jiān)局披露38張，剩下均出自各地銀監(jiān)分局。處罰對象以總行、支行層面居少，以分行層面居多。案由大部分不超過2項，舍此也包括恒豐銀行18項和華夏銀行24項。280單針對法人，160單針對個人。針對法人的罰單中僅1家“責令限期改正并給予警告”，其余均有罰（沒）金，金額多以20萬元兜底金額為多（115張），僅15張達百萬元及以上，上述的恒豐銀行和華夏銀行分別貢獻800萬元和1190萬元，與平安銀行的1670萬元一道站上三甲。

信貸違規(guī)占半數(shù)

《國際金融報》記者注意到，以上500余張罰單中，案由多以“雙拼式”現(xiàn)身，其中又以“信貸+票據(jù)”組合為最。的確，作為表內和表外兩項重頭，其承載的擴表和盈利職能與其他業(yè)務自然不可并論，這同樣是銀行“小九九”的棲身之所，而被銀監(jiān)會問罪的個人中，上至行長下至經辦人，絕大部分也都盤踞于此。

在統(tǒng)計的540余項表單中，信貸業(yè)務主導案由達240余項，占據(jù)半壁江山，而牽入信貸業(yè)務或者由授信人員參與的不計其數(shù)。

在分析人士看來，名目雖然五花八門，違規(guī)意圖不外乎兩點：為了賺錢財迷心竅，為了填坑狗急跳墻。前者以違規(guī)授信為代表，比如貸款人資格審查敷衍（甚至向黑名單授信），貸款用途把關不牢（甚至虛構用途），授信過于集中，抵押物高估，追貸；另兼貸后監(jiān)控失察，比如定向貸款資金繞開受托支付最后無果而終，個貸企用，消費貸款流入股市或者申購基金等。