實(shí)際上，9月13日晚間，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國(guó)并無(wú)合法設(shè)立的依據(jù)；呼吁各會(huì)員單位不參與任何與所謂“虛擬貨幣”相關(guān)的集中交易或?yàn)榇祟惤灰滋峁┓?wù)，主動(dòng)抵制任何違法違規(guī)的金融活動(dòng)。

記者了解到，在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布對(duì)比特幣等所謂的虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示之后，上海和北京兩地的金融主管部門(mén)分別約談?shì)爡^(qū)內(nèi)多家比特幣交易平臺(tái)，要求限期關(guān)閉。

“雖然我們尚未見(jiàn)到政府有關(guān)叫停比特幣交易平臺(tái)的公開(kāi)文件，但從上述背景可知，比特幣交易平臺(tái)停止虛擬貨幣交易是在執(zhí)行有關(guān)監(jiān)管要求?！敝醒胴?cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng)黃震表示。

業(yè)內(nèi)人士表示，此舉意味著在平臺(tái)上開(kāi)展幣和幣交易，或是提供信息撮合式的個(gè)人對(duì)個(gè)人之間的虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)，也將被全面叫停，比特幣在國(guó)內(nèi)的場(chǎng)內(nèi)交易渠道幾乎全被封死。

場(chǎng)外交易風(fēng)險(xiǎn)大

秦浩介紹，目前交易所尚未全部停止交易，可能刺激了市場(chǎng)短線抄底心理，一些海外炒幣招募的消息，開(kāi)始在一些炒幣交流群里出現(xiàn)；也有一些人在低價(jià)收幣，然后再轉(zhuǎn)手賣(mài)給海外市場(chǎng)的客戶。

據(jù)了解，海外炒幣行為俗稱“搬磚”，是指在價(jià)位較低的國(guó)內(nèi)平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)比特幣，然后到國(guó)外價(jià)位較高的平臺(tái)賣(mài)出，從中賺取差價(jià)，一般能達(dá)到三千元到五千左右，然后提取現(xiàn)金到國(guó)外銀行賬戶。

不過(guò)，業(yè)內(nèi)人士指出，“搬磚”不僅是個(gè)技術(shù)活，還有較高的門(mén)檻。首先，為了反洗錢(qián)和反對(duì)恐怖主義融資，境外比特幣交易所的KYC(全稱“know your customer”)步驟做的比較好，比如，香港交易所會(huì)要求用戶居住在香港，需要提供相關(guān)證明；其次，在出現(xiàn)套利機(jī)會(huì)的當(dāng)口，需要大量流動(dòng)資金，這對(duì)投資者的財(cái)務(wù)要求也比較高。

鑒于“搬磚”的門(mén)檻很難企及，很多炒幣散戶開(kāi)始轉(zhuǎn)向場(chǎng)外交易謀求退出渠道。在QQ搜索“場(chǎng)外交易”，可以看到幾十個(gè)比特幣場(chǎng)外交易群?！氨M量當(dāng)面交易或小額多次交易，不要貪小便宜，一旦被騙，后悔晚矣?！币晃挥袌?chǎng)外交易經(jīng)驗(yàn)的投資人告誡記者。

有觀點(diǎn)指出，場(chǎng)外交易風(fēng)險(xiǎn)極大，買(mǎi)者自負(fù)，只要比特幣脫離了場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)，再希望通過(guò)實(shí)名制追溯到它后續(xù)交易的各個(gè)環(huán)節(jié)，難度極高。

中央民族大學(xué)法學(xué)教授鄧建鵬預(yù)計(jì)，由于交易與投資需求仍然存在，在停掉交易場(chǎng)之后的兩三個(gè)月后，場(chǎng)外交易可能會(huì)盛行起來(lái)；場(chǎng)外交易不同于場(chǎng)內(nèi)交易，其中的風(fēng)險(xiǎn)更難預(yù)測(cè)和監(jiān)管，監(jiān)管部門(mén)需要花費(fèi)更多的時(shí)間、使用更高的技術(shù)手段，來(lái)偵查是否有利用比特幣從事洗錢(qián)、向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等違規(guī)交易，增加了監(jiān)管成本。