比如，英國就在2015年規(guī)定，發(fā)薪日貸款的日利率不得超過0.8%，而總還款量不得超過本金的200%。即便如此，仍有許多涉世未深或缺乏金融知識的人，由于發(fā)薪日貸款的巨額利息而面臨信用及還款難題。英國競爭與市場管理局在今年5月出臺了附加規(guī)定。該規(guī)定要求所有的發(fā)薪日貸款公司需在其網(wǎng)頁的顯著位置上添加一個價格比對網(wǎng)頁，以供借款人選擇相對代價低廉的借款方式。值得注意的是，英國網(wǎng)站moneysavingexpert.com表示，在英國使用過“發(fā)薪日貸款”是項個人征信的不良記錄，將對日后申請房貸產(chǎn)生影響。

澳大利亞規(guī)定所有的貸款公司年利率不得超過48%。而對于2000澳元以下，還款期在16天至1年的小額短期貸款，則可以在48%的年利率上額外收取本金的20%作為手續(xù)費。在加拿大，絕大多數(shù)省份規(guī)定還款期2周的短期貸款，其利息不得超過21%。

在美國，部分州采取了規(guī)定發(fā)薪日貸款上限的方式，例如華盛頓州規(guī)定發(fā)薪日貸款上限為700美元與月收入的30%之間的較小值，而且每年不得借超過8筆；維吉尼亞州規(guī)定發(fā)薪日貸款最多可滾動2次。但是例如紐約州則定義發(fā)薪日貸款為非法貸款。谷歌在2016年7月13日起，禁止要求60天內還款或借貸利率高于36%的貸款公司發(fā)布廣告，稱這一產(chǎn)業(yè)是具有“欺騙性的”和“有害的”，這其中就包含了發(fā)薪日貸款。而作為社交媒體的Facebook則在2015年5月全面禁止了這方面廣告。

另外，面對日益擴大的發(fā)薪日貸款帶來的社會問題，各國也在各種渠道向公眾提出了建議。美國聯(lián)邦商務委員會建議公眾盡量選擇小額貸款公司、選擇用信用卡消費以及最重要的是根據(jù)自己的消費能力做出預算。