中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月3日訊 云南銀監(jiān)局昨日對中信銀行昆明分行經(jīng)營過程中存在的違法違規(guī)行為連下5張行政處罰決定書。處罰決定書（云銀監(jiān)罰決字〔2017〕20號）顯示，中信銀行昆明分行未按監(jiān)管要求及時報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息及案件確認(rèn)信息；內(nèi)控失效，柜面業(yè)務(wù)管理失控、違規(guī)操作引發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)；違規(guī)代客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品申購業(yè)務(wù)；支行違規(guī)辦理并核算非結(jié)算性同業(yè)存款業(yè)務(wù)；未嚴(yán)格進(jìn)行貸款用途審查及支付管理，大額貸款資金長期滯留未經(jīng)使用即收回；違規(guī)批量處置個人不良貸款，報(bào)表反映不真實(shí)。

云南銀監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對中信銀行昆明分行罰款人民幣240萬元。

處罰決定書（云銀監(jiān)罰決字〔2017〕17號）顯示，崔曉因履行中信銀行昆明分行負(fù)責(zé)運(yùn)營管理?xiàng)l線的部門負(fù)責(zé)人職責(zé)不到位，未能有效防范并遏制該行柜面業(yè)務(wù)違規(guī)操作，對柜面業(yè)務(wù)管理失控、違規(guī)操作引發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有條線管理的直接責(zé)任，被云南銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對崔曉處以警告。

根據(jù)處罰決定書（云銀監(jiān)罰決字〔2017〕18號），張振中對中信銀行昆明分行違規(guī)操作辦理柜面業(yè)務(wù)引發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有直接責(zé)任；對違規(guī)代客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品申購業(yè)務(wù)負(fù)有直接責(zé)任。云南銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項(xiàng)，禁止張振中十年從事銀行業(yè)工作。

另據(jù)處罰決定書（云銀監(jiān)罰決字〔2017〕19號），陳靜因履行中信銀行昆明分行運(yùn)營管理?xiàng)l線工作的分管領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)不到位，未能有效防范并遏制該行柜面業(yè)務(wù)違規(guī)操作，對柜面業(yè)務(wù)管理失控、違規(guī)操作引發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)管理的直接責(zé)任，被云南銀監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，處以警告并罰款人民幣12萬元。

同時，云南銀監(jiān)局在處罰決定書（云銀監(jiān)罰決字〔2017〕21號）中表示，林爭躍履行案件防控及經(jīng)營管理責(zé)任不力，對分行內(nèi)控失效，柜面業(yè)務(wù)管理失控、違規(guī)操作引發(fā)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)管理的直接責(zé)任；對未按監(jiān)管要求及時報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)管理的直接責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項(xiàng)，對其取消銀行業(yè)高級管理人員任職資格十年。

中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局行政處罰信息公開表（云銀監(jiān)罰決字〔2017〕17號）

行政處罰決定書文號