11月3日，廈門市金融辦在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理暫行辦法的補充通知》（下文簡稱“通知”），以進一步規(guī)范廈門市網(wǎng)貸機構(gòu)備案登記管理工作，防范跨區(qū)域監(jiān)管套利行為。

網(wǎng)貸之家注意到，根據(jù)通知要求，在廈門新設(shè)網(wǎng)貸機構(gòu)的法定代表人、董事、監(jiān)事、經(jīng)理等高級管理人員曾在其他網(wǎng)貸機構(gòu)任職過高級管理崗位的，或持有新設(shè)網(wǎng)貸機構(gòu)5%以上股權(quán)比例的股東曾持有其他網(wǎng)貸機構(gòu)股權(quán)的，申請備案時，需要提交原網(wǎng)貸機構(gòu)當?shù)刂鞴懿块T整改通過的相關(guān)證明或本市監(jiān)管部門認可的整改通過證明。

此前，網(wǎng)貸之家曾報道《廈門工商信息驚現(xiàn)近500家“網(wǎng)貸平臺”》，根據(jù)彼時的報道，截至今年9月中下旬，廈門地區(qū)已有接近500家機構(gòu)的企業(yè)名稱和經(jīng)營范圍中，注明了“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣。這些公司除去數(shù)十家在開展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，絕大多是新設(shè)立且并沒有實際業(yè)務(wù)。有業(yè)內(nèi)人士對此表示，這是一些人利用當?shù)卣弑憷?，成立的空殼公司，或考慮在以后實現(xiàn)監(jiān)管套利。

此外，網(wǎng)貸之家還注意到，最新的補充通知還規(guī)定，取得備案登記的網(wǎng)貸機構(gòu)有下列情形之一的，廈門金融辦可以直接注銷其備案登記，其所列的情形包括：

通過虛假、欺騙手段取得備案登記的；

嚴重違反有關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，拒不落實有關(guān)監(jiān)管工作要求的；

監(jiān)管部門通過實地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對網(wǎng)貸機構(gòu)及網(wǎng)貸機構(gòu)相關(guān)人員查無下落的；或雖然可以聯(lián)系到網(wǎng)貸機構(gòu)一般工作人員，但其無法知悉網(wǎng)貸機構(gòu)運營情況也不能聯(lián)系到網(wǎng)貸機構(gòu)實際控制人的；

取得備案登記后6個月內(nèi)未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，或停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿6個月的。

網(wǎng)貸之家此前報道，2017年2月4日，廈門市金融工作辦公室印發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理暫行辦法》，為全國首個網(wǎng)貸備案登記監(jiān)管辦法。

附補充通知全文：

廈門市金融工作辦公室關(guān)于廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理暫行辦法的補充通知

各有關(guān)單位：

為了進一步規(guī)范我市網(wǎng)貸機構(gòu)備案登記管理工作，防范跨區(qū)域監(jiān)管套利行為，根據(jù)《廈門市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定的要求，現(xiàn)將相關(guān)補充事項通知如下：