據(jù)新西蘭《信報(bào)》報(bào)道，新西蘭司法部長安德魯·利特爾啟動(dòng)了一項(xiàng)公共宣傳活動(dòng)，呼吁更多的企業(yè)遵守《反洗錢與打擊資助恐怖主義行徑法案》。但是為了遵守這項(xiàng)法案，需要付出巨大的成本。

然而，根據(jù)新西蘭反洗錢專家之一的杰里米·羅斯的說法，反洗錢法律實(shí)際上無法阻止嚴(yán)重罪行的發(fā)生與籌資。

利特爾部長表示，一旦該法案在未來十年內(nèi)全部到位，執(zhí)行的成本可能高達(dá)10億新西蘭元。而這樣做的意義，是為了更好地保證100多億新西蘭元現(xiàn)金的來源是干凈的。

之所以提到100億新西蘭元這一金額，是因?yàn)檫@是警方金融情報(bào)部門根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)算出的。該數(shù)據(jù)顯示，每年在新西蘭有高達(dá)13.5億新西蘭元的洗黑錢活動(dòng)涉及毒品與欺詐行為。如果將在新西蘭境內(nèi)洗黑錢的逃稅金額和海外犯罪所得計(jì)算在內(nèi)，則該數(shù)字還會(huì)上升三倍甚至更多。

研究國際范圍內(nèi)洗錢行為的律師羅恩·波爾博士表示，根據(jù)他的分析，新西蘭境內(nèi)的犯罪收益正在以0.2%到3.1%的增速回升。他的研究顯示，英國的回升幅度僅為0.1%，澳大利亞為1.8%，而美國則是1.3%。

雖然初看起來，新西蘭比其他某些國家的情況要好很多，但是波爾博士稱，這主要是由于各國對(duì)于犯罪數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)存在差異。他說，新西蘭的最新數(shù)據(jù)是0.2%，但無論這個(gè)數(shù)字是2%也好，還是1%也罷，這在犯罪相關(guān)的統(tǒng)計(jì)中都只是化整誤差而已。

自本月初開始，律師們必須遵守《反洗錢規(guī)定》(AML)，并向警方報(bào)告任何可疑的活動(dòng)。會(huì)計(jì)師也將從10月1日起需要遵守該規(guī)定，而房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人則從明年年初開始。

波爾博士表示，英國已經(jīng)要求律師、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人以及會(huì)計(jì)師根據(jù)該國的反洗錢法律進(jìn)行報(bào)告，該操作已實(shí)施了十年之久，但是對(duì)于監(jiān)測(cè)洗錢行為沒有任何幫助。因此，波爾博士認(rèn)為在新西蘭的情況也是大同小異。

新西蘭司法部長安德魯·利特爾說，他沒有看到相關(guān)研究，但他相信新西蘭做的是正確的事。他說，新西蘭已經(jīng)簽署了國際協(xié)議，表示他們會(huì)照做，同時(shí)也會(huì)受到金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的監(jiān)督。

律師協(xié)會(huì)執(zhí)行董事瑪麗·奧利維亞也回應(yīng)了該觀點(diǎn)，表示很少會(huì)有律師會(huì)故意協(xié)助犯罪活動(dòng)。鑒于整套制度的建立，以及所有的制衡措施都已經(jīng)到位，因此律師很難會(huì)對(duì)此類洗錢行為視而不見。

理查德·曼特爾是AML Solutions公司的一名董事，該公司正如其名，在《反洗錢規(guī)定》法案框架內(nèi)有為報(bào)告實(shí)體提供建議的義務(wù)，這表示普通公眾很難會(huì)留意到任何變化。

曼特爾說，正如人們已經(jīng)習(xí)慣于需要攜帶護(hù)照或其他具有照片的身份證件來開設(shè)銀行賬戶一樣，今后銀行也會(huì)根據(jù)《反洗錢規(guī)定》法案成為報(bào)告實(shí)體，因此人們?cè)谂c律師、會(huì)計(jì)以及房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人接觸進(jìn)行首次大額交易的時(shí)候，也需要出示身份證件。

曼特爾表示，律師、會(huì)計(jì)與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人究竟需要花費(fèi)多少時(shí)間用來審查客戶是否有可疑活動(dòng)，主要取決于交易的復(fù)雜程度。

一名房產(chǎn)中介稱，承擔(dān)反洗錢義務(wù)后，房產(chǎn)交易的時(shí)間平均會(huì)增長半個(gè)小時(shí)，從而使購買房屋的成本增加約200新西蘭元。

新西蘭房地產(chǎn)研究所首席執(zhí)行官賓迪·諾韋爾表示，其機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人每年因遵守該法案而需多承擔(dān)的成本為5000到15000新西蘭元。但她不確定該筆費(fèi)用是否會(huì)轉(zhuǎn)嫁給客戶。

梅西大學(xué)銀行業(yè)的教授大衛(wèi)·特里普說，因遵守反洗錢法律需要進(jìn)行報(bào)告，每年銀行業(yè)為每個(gè)賬戶花費(fèi)的成本不會(huì)超過5新西蘭元。

雖然，平攤到單筆交易的合規(guī)成本不是很高，但違規(guī)的成本卻十分高昂。

2012年，匯豐銀行(HSCB)因?yàn)槟鞲缲湺炯瘓F(tuán)洗錢而被罰款19億新西蘭元。上個(gè)月，因其ATM機(jī)接受了53000筆超過10000新西蘭元的現(xiàn)金存款，澳大利亞聯(lián)邦銀行被罰款7億新西蘭元。一般來說，往ATM機(jī)存入超過10000萬的現(xiàn)金會(huì)觸發(fā)自動(dòng)的可疑行為報(bào)告，并發(fā)送給警方。

新西蘭儲(chǔ)備銀行(Reserve Bank)的發(fā)言人表示，在澳大利亞聯(lián)邦銀行的事件出現(xiàn)之后，他們審查了新西蘭所有的現(xiàn)金存款交易，并且對(duì)“新西蘭境內(nèi)通過ATM機(jī)操作的現(xiàn)金存款交易，所體現(xiàn)出的預(yù)防性和監(jiān)控性十分滿意”。

去年，一家位于奧克蘭的外匯交易商因未能對(duì)1558筆交易進(jìn)行盡職調(diào)查，從而被罰款530萬新西蘭元，其中涉及的金額高達(dá)1.054億新西蘭元。

在英國，《商業(yè)內(nèi)幕》(The Business Insider)已經(jīng)報(bào)道過由于未能遵守反洗錢法規(guī)，不少房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人被開出了數(shù)百萬英鎊的罰單。

新西蘭房地產(chǎn)研究所的賓迪·諾韋爾表示很有信心，她認(rèn)為新西蘭的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人有足夠高的警覺度，能夠避免因違規(guī)而被罰款。

按照《反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，警方的金融情報(bào)部門負(fù)責(zé)收集和分析銀行、匯款代理、賭場以及律師等報(bào)告實(shí)體所呈報(bào)的信息。

根據(jù)新西蘭警方發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，在去年的4月到12月期間，平均每月提出六項(xiàng)洗錢指控，高于2014年的每月平均兩項(xiàng)。