人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》答記者問

國際在線報(bào)道：據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息，近日，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》（以下簡稱《通知》），自2017年5月1日起試行。日前，人民銀行營業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人就《通知》有關(guān)問題回答了記者提問。

一、《通知》的出臺(tái)背景是什么？

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在中國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)采取措施履行反洗錢業(yè)務(wù)。

自2007年1月1日起，金融機(jī)構(gòu)率先開始按照法律規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)，為預(yù)防洗錢行為、打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的支持，取得了顯著的成績，同時(shí)，為特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)提供了可借鑒的經(jīng)驗(yàn)和工作基礎(chǔ)。

2007年6月，中國加入反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF），成為正式成員。該工作組成立于1989年，是國際社會(huì)專門致力于遏制洗錢的，專門研究和制定各國國內(nèi)和國際反洗錢的政策，并促進(jìn)這些政策的廣泛實(shí)施。根據(jù)該組織的經(jīng)驗(yàn)和建議，房地產(chǎn)行業(yè)是特定非金融機(jī)構(gòu)之一，在房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復(fù)雜融資工具的特征，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得，在該行業(yè)開展反洗錢工作，是國際通行的做法。

二、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

按照反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。

由于北京地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作剛剛起步，考慮到房地產(chǎn)行業(yè)的實(shí)際情況，《通知》將履行反洗錢義務(wù)的要求主要集中在交易雙方的身份識(shí)別方面?！锻ㄖ芬蠓康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息，填寫身份識(shí)別表，對(duì)交易雙方身份進(jìn)行識(shí)別?！锻ㄖ愤€規(guī)定通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行房地產(chǎn)交易資金劃轉(zhuǎn)，并要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)報(bào)告在售房、提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。人民銀行營業(yè)管理部將會(huì)同北京市住建委對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；會(huì)同北京銀監(jiān)局對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行本通知的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。