13家銀行上榜

此次通報(bào)還涉及多家銀行，涵蓋違規(guī)辦理內(nèi)保外貸等內(nèi)容。記者留意到，除了中國銀行、中國工商銀行、交通銀行外，包括廣州銀行、徽商銀行、錦州銀行在內(nèi)的多家中小銀行當(dāng)?shù)胤中幸苍谕▓?bào)之列。

如公告指出，2015年6月至2016年7月，廈門國際銀行泉州分行在企業(yè)境外貸款已經(jīng)發(fā)生不良、明知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款280萬元人民幣。

而2016年1月至2017年7月，天津銀行第六中心支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。公告稱，該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款740.25萬元人民幣。

上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件

據(jù)外匯局官網(wǎng)，2018年以來，外匯局在深化外匯管理改革開放、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，維護(hù)外匯市場(chǎng)健康良性秩序，針對(duì)銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點(diǎn)主體和業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件。

下一階段，國家外匯管理局將繼續(xù)深化外匯管理改革，推動(dòng)金融市場(chǎng)開放，服務(wù)國家全面開放新格局;保持外匯行政執(zhí)法跨周期的穩(wěn)定性、連續(xù)性和一致性，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實(shí)向虛”行為，嚴(yán)厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平臺(tái)等違法違規(guī)活動(dòng)，保持健康良性的外匯市場(chǎng)秩序，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。