名校高材生辭百萬年薪工作研發(fā)詐騙平臺(tái)斂財(cái)9000萬

2020-06-22 00:10:00 來源：封面新聞 A+A-

原標(biāo)題：名校高材生辭去百萬年薪工作研發(fā)詐騙平臺(tái)斂財(cái)9000多萬

近日，蘇州警方偵破一起跨境特大非法“第四方支付”平臺(tái)案。這是一個(gè)專為套路貸詐騙支付結(jié)算渠道的犯罪團(tuán)伙。抓獲涉案人員72人，涉案資金4.8億余元。

[網(wǎng)絡(luò)貸款還不清“第四方支付平臺(tái)”浮出水面]

今年2月，江蘇蘇州的顧女士報(bào)警稱，自己在網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)疑似被騙了。她在網(wǎng)上找了一個(gè)貸款的軟件叫“有米有品”當(dāng)時(shí)就填了自己的信息還有銀行卡的賬號(hào)。預(yù)期貸款3000元，立刻有1650元到賬。

貸款A(yù)PP工作人員表示，1300多元是服務(wù)費(fèi)，所以顧女士到手只有1650元，當(dāng)顧女士覺得收費(fèi)太高，想提前還錢時(shí)卻怎么也還不了。之后，平臺(tái)又生成違約金，并給顧女士發(fā)來威脅短信。

[7人歸國投案主犯曾是名校計(jì)算機(jī)高材生]

接到報(bào)案后，警方第一時(shí)間鎖定了這個(gè)貸款A(yù)PP，發(fā)現(xiàn)其涉嫌套路貸。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)APP有所謂的“金主”，“金主”負(fù)責(zé)APP的貸款資金籌措，另外還有一個(gè)制作貸款的APP，他制作好這個(gè)APP以后，需要把這個(gè)APP推到所謂的“目標(biāo)客戶”手里。

通過這款A(yù)PP的推廣團(tuán)隊(duì)，警方發(fā)現(xiàn)，包括“有米有品”在內(nèi)的上百個(gè)涉嫌套路貸的貸款A(yù)PP，都在一個(gè)名叫“火?！钡摹暗谒姆街Ц镀脚_(tái)”上。這個(gè)“第四方支付平臺(tái)”其實(shí)是一個(gè)虛擬幣交易平臺(tái)，通過多種第三方支付平臺(tái)合作銀行等支付工具，完成綜合支付服務(wù)。由“火?！逼脚_(tái)實(shí)際操縱的“第四方支付”，是未取得法定支付業(yè)務(wù)許可，非法開展資金支付結(jié)算服務(wù)的無證機(jī)構(gòu)。

經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這一平臺(tái)是由王某等四人創(chuàng)辦的。其內(nèi)部分工明確，甚至還使用“搶單”模式。貸款A(yù)PP一旦有客戶貸款下單的記錄，就在虛擬幣平臺(tái)里面生成了一筆訂單，訂單內(nèi)部的工作人員發(fā)現(xiàn)訂單以后，就跟滴滴平臺(tái)一樣互相搶單。誰搶到這筆單子，就通過自己掌握的內(nèi)部工作人員自己掌握的銀行卡，把錢打給受害貸款人?！?/p>

12 全文共 2 頁下一頁