近日，浙江衢州警方根據(jù)線索成功攔截一起涉案金額超250萬(wàn)元的詐騙案，就在警方找到當(dāng)事人王女士的那一刻，她還一臉蒙圈，根本不覺得自己上當(dāng)受騙。

11月13日中午，在浙江衢州某小區(qū)內(nèi)，柯城公安分局民警姜振和同事趕到了當(dāng)事人王女士家中。

衢州市公安局柯城分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)姜振：當(dāng)時(shí)她把門打開以后，所有被詐騙時(shí)用的平板電腦、手機(jī)，全部都晾在床上。我擔(dān)心黃金是不是已經(jīng)出去了，問過以后還在，我語(yǔ)氣就緩和下來(lái)，慢慢勸了。

短視頻廣告引流冒用公益之名包裝自身

這位王女士到底遭遇了什么樣的騙局？一下子取出兩千多克的黃金要干什么用？這還要從她在網(wǎng)上“刷短視頻”說(shuō)起。

王女士今年已經(jīng)退休，日常最大的愛好就是刷短視頻，今年10月底，她在刷短視頻的時(shí)候，被一條“低投入高回報(bào)”的股票推薦廣告吸引，便抱著試一試的心態(tài)點(diǎn)了進(jìn)去。很快，就有自稱“中原資產(chǎn)”客服的人主動(dòng)添加她的微信。一開始，王女士也有所警惕，但是讓她放下戒備心的是一條有關(guān)“公益捐助”的信息。

“公益愛心”的托詞很快讓王女士放松了警惕，對(duì)方順勢(shì)將王女士拉進(jìn)一個(gè)名為“集一堂”（涉詐App）的投資軟件實(shí)戰(zhàn)群里。起初，400多人的群內(nèi)只講解股票知識(shí)，后來(lái)，群里每天都有所謂的“老師”講解股市行情，分享投資技巧，更有不少“群友”曬出自己的盈利截圖，說(shuō)跟著“老師”買“原始股”賺了大錢。

群里“一片繁榮”的盈利景象讓王女士徹底動(dòng)了心。就在她準(zhǔn)備投入資金時(shí)，對(duì)方以“資金力量薄弱”為由，引導(dǎo)王女士進(jìn)行場(chǎng)外交易，并拋出了“原始股低價(jià)接盤”的誘餌。

起初王女士還有所猶豫，但是對(duì)方以時(shí)間緊迫為由，再一次誘導(dǎo)交易，隨后，對(duì)方又聲稱交易“通道擁擠”，提出用黃金交易更“安全便捷”。被許諾的“高回報(bào)”沖昏頭腦的王女士，立即從銀行兌換了2.6公斤黃金，約定當(dāng)天下午四點(diǎn)交給對(duì)方派來(lái)的“工作人員”。而此時(shí)，浙江衢州反詐中心已經(jīng)發(fā)現(xiàn)到這一高危詐騙線索。

衢州市公安局柯城分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)姜振：金額非常巨大，2600克黃金，折合人民幣大概是200多萬(wàn)元，我們第一時(shí)間就要想把它排查出來(lái)。然后我就把這個(gè)所有的信息線索傳遞給黃金經(jīng)營(yíng)行業(yè)，大概過了20分鐘，銀行排查出來(lái)，我們就馬上趕過去。

為了讓王女士徹底認(rèn)清騙局，民警通過核查銀行賬單、拆解詐騙套路，進(jìn)行了耐心細(xì)致的講解，經(jīng)過四五遍的反復(fù)溝通，王女士終于如夢(mèng)初醒。

王女士：我把手機(jī)遞給民警了，打開以后民警告訴我，如果是證券所轉(zhuǎn)出來(lái)的會(huì)到銀行，銀行轉(zhuǎn)出去的會(huì)到證券所，你看一下你的幾筆錢轉(zhuǎn)到哪里去了。她就開始翻出來(lái)給我看，說(shuō)你看變成消費(fèi)了。這是證券公司嗎？這我才發(fā)現(xiàn)，啊，我怎么會(huì)變成消費(fèi)的？我沒消費(fèi)啊。

當(dāng)天下午四時(shí)，詐騙團(tuán)伙派來(lái)的接應(yīng)人員剛出現(xiàn)，就被蹲守民警當(dāng)場(chǎng)控制，成功斬?cái)嗔嗽p騙鏈條的關(guān)鍵一環(huán)。

這場(chǎng)火速攔截，不僅守住了200余萬(wàn)元的財(cái)產(chǎn)，更給群眾敲響了警鐘。

衢州市公安局刑偵支隊(duì)新型犯罪偵查與研判大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)戴桔晶：其實(shí)平臺(tái)投資類案件里面有很多的甄別點(diǎn)：

• 第一個(gè)就是會(huì)有一個(gè)導(dǎo)師的存在，這些導(dǎo)師會(huì)以專業(yè)權(quán)威的身份進(jìn)行薦股代投資這種。

• 第二個(gè)就是一個(gè)工作群交流群，在這些群里會(huì)有很多人告訴你，我賺到了錢了，導(dǎo)師說(shuō)的都是很神，但其實(shí)這些人都是騙子和托。

• 第三個(gè)就是會(huì)以內(nèi)部消息誘導(dǎo)你去下載虛假的投資鏈接投資網(wǎng)站，甚至是小眾的聊天工具。

如果遇到其中的一個(gè)或者多個(gè)就要小心點(diǎn)，這其實(shí)都是詐騙慣用的套路。

警方提醒，網(wǎng)絡(luò)投資需謹(jǐn)慎，一定要通過正規(guī)的途徑去進(jìn)行投資，千萬(wàn)不要相信高回報(bào)低風(fēng)險(xiǎn)。無(wú)論是以任何理由，要求您到場(chǎng)外交易或用現(xiàn)金、黃金進(jìn)行投資的行為，都是詐騙陷阱。

劃重點(diǎn)

我們來(lái)梳理一下這個(gè)騙局話術(shù)劇本的幾個(gè)要點(diǎn)。

• 首先是精準(zhǔn)引流：在短視頻平臺(tái)發(fā)布“高回報(bào)”投資廣告，吸引目標(biāo)人群；

• 然后建立信任：冒用“公益”名義包裝自身，降低你的戒心；

• 接著營(yíng)造假象：“導(dǎo)師”授課“群友”曬圖，目的就是讓你眼紅跟風(fēng)；

• 最后引導(dǎo)你兌換高價(jià)值的黃金等實(shí)物進(jìn)行“交易”，企圖繞開資金監(jiān)管與追溯。

被騙300萬(wàn)現(xiàn)金還專門準(zhǔn)備話術(shù)應(yīng)對(duì)警方

12月9日，浙江樂清市發(fā)生了一場(chǎng)與詐騙分子的“競(jìng)速賽”。樂清市公安局接到緊急預(yù)警指令，稱市民南女士疑似正遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，300萬(wàn)現(xiàn)金即將轉(zhuǎn)移，樂清警方立刻行動(dòng)。

接到指令后，民警很快找到了市民南女士。

面對(duì)民警的勸阻，南女士堅(jiān)稱自己“沒有被騙”，拒絕配合。為核實(shí)真實(shí)情況，派出所民警在持續(xù)勸說(shuō)她的同時(shí)，也緊急聯(lián)系其家屬。

就在勸阻工作陷入僵局時(shí)，民警又獲悉一個(gè)不利消息。柳市派出所調(diào)取公共場(chǎng)所視頻發(fā)現(xiàn)，南女士在與民警見面前，已在柳市鎮(zhèn)一家銀行取現(xiàn)，并將現(xiàn)金裝入多個(gè)紅色手提袋，隨后將手提袋放入一輛停靠在路邊的黑色無(wú)牌轎車內(nèi)。

警方通過偵查發(fā)現(xiàn)可疑車輛正駛往芙蓉轄區(qū)方向。隨即，多路民警出動(dòng)將嫌疑車輛攔停。

與此同時(shí)，經(jīng)民警耐心勸導(dǎo)，南女士逐漸清醒，向民警陳述了被騙經(jīng)過：今年8月，她在網(wǎng)上結(jié)識(shí)一位自稱“理財(cái)大師”的陌生網(wǎng)友，在其一步步誘導(dǎo)下，南女士計(jì)劃投資300萬(wàn)元購(gòu)買虛擬幣。對(duì)方以“金額較大需線下交易”為由，讓她將錢交給所謂的“承兌商”，并提前教她應(yīng)對(duì)警方詢問的話術(shù)。實(shí)際上，她登錄的所謂的虛擬幣平臺(tái)完全是虛假平臺(tái)，賬戶根本無(wú)法提現(xiàn)。

民警將查獲的現(xiàn)金帶至銀行清點(diǎn)。經(jīng)仔細(xì)核對(duì)，300萬(wàn)元現(xiàn)金分文未少。目前，2名涉案“車手”已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

劃重點(diǎn)

“給姐姐分紅，借錢給閨蜜”，這當(dāng)事人層層編造謊言，按照詐騙分子提前給編好的話術(shù)來(lái)應(yīng)對(duì)勸阻民警?？辞弪_局，一起劃重點(diǎn)。

• 凡是教你隱瞞轉(zhuǎn)賬用途的“教學(xué)話術(shù)”，都是詐騙明確信號(hào)；

• 線上投資卻要求線下現(xiàn)金黃金交易，百分之百是詐騙；

• 虛擬貨幣不能作為貨幣在我國(guó)境內(nèi)流通使用，要遠(yuǎn)離虛擬貨幣交易等相關(guān)活動(dòng)，更不能輕信虛擬貨幣的“造富神話”。