近年，因代銷理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰單的券商已有多家，日前再添一家。比較奇特的是，買產(chǎn)品的投資者錢不夠，券商營(yíng)業(yè)部的員工居然慷慨解囊。

據(jù)上海證監(jiān)局介紹，光大證券上海仙霞路營(yíng)業(yè)部在代銷非公開募集產(chǎn)品的過程中存在違規(guī)問題，投資人湯某某購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品的資金系由營(yíng)業(yè)部的6名員工匯集。該營(yíng)業(yè)部明知該投資者提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，未告知其后果，也未拒絕向其銷售產(chǎn)品。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上海證監(jiān)局對(duì)光大證券上海仙霞路營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。該營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理和一位營(yíng)業(yè)部的高級(jí)管理人員，對(duì)此負(fù)有直接責(zé)任，也被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

代銷即代理銷售。近幾年，券商為了擺脫靠天吃飯的困境，減少傭金交易對(duì)收入結(jié)構(gòu)的絕對(duì)影響，越發(fā)重視金融產(chǎn)品代銷。不過，在代銷環(huán)節(jié)中，券商卻常常在各種問題出差錯(cuò)。比如去年，青島證監(jiān)局就對(duì)招商證券青島分公司采取出具警示函措施，原因是2017年4月至7月，招商證券自查發(fā)現(xiàn)下轄青島地區(qū)營(yíng)業(yè)部存在違規(guī)行為，部分員工于2015年5月至6月期間擅自銷售非招商證券自主發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，該行為違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定。