原標題：18地公布網(wǎng)貸清退名單；上海摸排整治虛擬貨幣交易場所

監(jiān)管

銀保監(jiān)會分類“拆彈”中小銀行風險

繼包商銀行、錦州銀行和恒豐銀行風險處置之后，河南伊川農商行和營口沿海銀行相繼出現(xiàn)風險事件，一時間引發(fā)市場高度關注。

針對中小銀行一系列風險事件，中國銀保監(jiān)會近日表示，中小銀行的整體經(jīng)營穩(wěn)健，風險可控。

各項經(jīng)營和監(jiān)管指標處于合理區(qū)間，有些指標高于監(jiān)管。

同時，國內有4500多家銀行，個別銀行在面對復雜多變的環(huán)境及激烈的市場競爭中出現(xiàn)問題，退出市場很正常。（中國經(jīng)營報）

行業(yè)

網(wǎng)貸清退計劃進行時：18地公布清退名單 多省一刀切

記者根據(jù)公開信息不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至到目前，已經(jīng)有18個省、市、自治區(qū)公布了P2P清退名單。

北、上、深是網(wǎng)貸平臺最為集中的地區(qū)。其中，在深圳，11月15日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室關于發(fā)布深圳市P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治第五批自愿退出且聲明網(wǎng)貸業(yè)務已結清網(wǎng)貸機構名單。

在北京、上海，相繼有媒體報道兩地將全面取締所屬區(qū)域P2P網(wǎng)貸運營機構，盡管北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會和上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會隨即澄清上述消息不實，但良性退出一直在進行中。

在公布清退名單的地區(qū)中，湖南省、山東省、廣州市、重慶市、河南省均表示，2016年至今未有一家平臺完全合規(guī)，其中，湖南、重慶表示要“一刀切”，對P2P網(wǎng)貸業(yè)務一并予以取締。（第一財經(jīng)）

四川整治違規(guī)融資擔保公司：6家被吊證 9家被責令停業(yè)整頓

四川省地方金融監(jiān)督管理局15日發(fā)布公告，依法吊銷四川國安融鑫融資擔保有限責任公司等6家公司經(jīng)營許可證，并責令都江堰市金信融資擔保有限責任公司等9家公司停業(yè)整頓。

據(jù)了解，去年以來，四川組織各市（州）金融局（辦）和中介機構對全省融資擔保公司開展了全面檢查，并已公布多批次的處罰決定。

近期，四川省地方金融監(jiān)督管理局再次聘請中介機構對全省融資擔保公司進行抽檢，對當?shù)厝谫Y擔保行業(yè)形成持續(xù)高壓監(jiān)管態(tài)勢。（新華社）

炒作再度抬頭 上海摸排整治虛擬貨幣交易場所

借著區(qū)技術的推廣，近期虛擬貨幣炒作又有抬頭跡象，監(jiān)管部門針對虛擬貨幣交易所的相關整治動作頻頻。

11月15日，一份名為《關于開展虛擬貨幣交易場所摸排整治的通知》在網(wǎng)絡流傳。

一位接近央行上?？偛康南嚓P人士確認了這份文件的真實性。

其表示，目前這項工作由上海市互金整治辦牽頭，央行支持，具體要求由上海市金融監(jiān)督管理局負責。（財新網(wǎng)）

安徽一P2P遭監(jiān)管警示風險：明確列為清退對象

11月18日，安徽互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《風險警示》稱，網(wǎng)絡借貸平臺“宏東資本”，被明確為清退對象。宏東資本成立于2013年10月，法定代表人潘向東。

宏東資本至今未納入實時數(shù)據(jù)監(jiān)測，根據(jù)網(wǎng)貸整治有關要求，被明確為清退對象，且平臺未能落實“三降”工作要求，在市、區(qū)相關部門的多次約談下，目前仍在繼續(xù)發(fā)標，待還余額不降反增。（互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心）

警方通報匯誠金服案新進展：查封房產1處

11月18日，杭州市公安局西湖分局發(fā)布警方通告，稱杭州市公安局西湖區(qū)分局對浙江恩誠網(wǎng)絡科技有限公司（平臺名：匯誠金服）案情有新進展。

通告中指出，2019年8月9日，杭州市公安局西湖區(qū)分局匯誠金服涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，2019年9月13日，公安機關對恩誠公司孫某、高某執(zhí)行逮捕強制措施；

2019年10月，公安機關對浙江金元寶控股集團有限公司法人吳某偉，麗水凱瑞融資性擔保有限公司法人吳某良，依法采取刑事強制措施；

對涉案公司名下的車輛若干、房產1處進行查封，并對接第三方專業(yè)審計人員，積極查明資金去向。（金評媒）

觀點

李東榮：金融監(jiān)管既要攔得了“灰犀牛” 也要攔得住“黑天鵝”

11月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長李東榮在2019北京國際金融安全論壇上發(fā)表演講時表示，發(fā)展監(jiān)管科技是新形勢下維護金融安全的有力支撐。

在李東榮看來，發(fā)展監(jiān)管科技是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管的有益舉措，符合國家金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的總體方向，也是現(xiàn)代金融體系中不可或缺的重要組成部分。（新浪財經(jīng)）

@李東榮：為金融監(jiān)管部門插上科技的翅膀，使其在維護金融安全、防控金融風險方面始終保持耳聰目明、身捷手快，既要攔得了“灰犀?！保惨獢r得住“黑天鵝”。

金融科技是金融監(jiān)管與科技創(chuàng)新的產物，以監(jiān)管為本，制度為基，三者相輔相成不可偏廢，因此應側重對機構監(jiān)管、事前監(jiān)管、分業(yè)監(jiān)管的傳統(tǒng)監(jiān)管模式與時俱進地進行適應性改進，加強宏觀審慎管理、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管等領域的制度建設。

為更廣范圍、更深層次的應用監(jiān)管科技奠定制度基礎。

中國互金協(xié)會秘書長陸書春：金融科技監(jiān)管應前后端兩手抓

11月18日，2019北京國際金融安全論壇在北京金融安全產業(yè)園舉辦，論壇主題為“推進金融安全科技新發(fā)展”。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長陸書春出席論壇并發(fā)表演講。陸書春指出，金融科技應用帶來的安全性問題。

金融科技主要圍繞數(shù)據(jù)運用，然而大量數(shù)據(jù)匯集造成個人隱私、風險數(shù)據(jù)泄露等安全問題。同時，金融機構與科技公司合作需避免責任邊界模糊。（和訊網(wǎng)）

@陸書春：金融科技監(jiān)管前后端兩手抓。前端應加強監(jiān)管對業(yè)務模式評估，金融和科技定位理清，業(yè)務模式和服務堅持金融本質；

后端應加強技術安全評測，加強對技術監(jiān)測、檢測認證和試點示范，嚴防技術風險外溢。