原標(biāo)題：28億存款被莫名質(zhì)押，融資方是假?lài)?guó)企，蹤影難覓！還有人偽造300多個(gè)公章？

銀行業(yè)的奇葩事，仍在持續(xù)發(fā)酵中。

10月23日，有媒體報(bào)道稱(chēng)，江西知名藥企濟(jì)民可信集團(tuán)旗下兩家子公司的28億元存款，在不知情的情況下，被渤海銀行南京分行用于另一家公司的“貸款質(zhì)押擔(dān)?！?。

此后在10月24日，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱(chēng)，“發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決。”

渤海銀行南京分行的聲明中提及的“企業(yè)間異常行為”，也引發(fā)濟(jì)民可信集團(tuán)的強(qiáng)烈反應(yīng)，該集團(tuán)當(dāng)晚通過(guò)官方微信發(fā)文“六問(wèn)渤海銀行南京分行”。

10月25日，濟(jì)民可信集團(tuán)在接受證券時(shí)報(bào)·e公司記者采訪時(shí)稱(chēng)，銀行用于辦理質(zhì)押擔(dān)保的材料中，應(yīng)有大量偽造的公章，不排除有銀行人員牽涉其中。

另?yè)?jù)了解，相關(guān)材料中有300多個(gè)公章疑似偽造。

記者實(shí)地采訪時(shí)注意到，涉事的華業(yè)石化辦公地點(diǎn)已被另外一家公司占據(jù)，但兩者究竟是什么關(guān)系仍然是個(gè)謎。

渤海銀行南京分行人士則表示，相關(guān)事宜以公告為準(zhǔn)，“后續(xù)如果還有情況我么也會(huì)繼續(xù)發(fā)布公告?！?/p>

28億被質(zhì)押：交涉中銀行曾希望再質(zhì)押5億元

10月24日晚間，濟(jì)民可信集團(tuán)于通過(guò)官方微信發(fā)布《六問(wèn)渤海銀行南京分行!》的文章，要求渤海銀行南京分行方面給予正面回復(fù)。

記者通過(guò)該文章簡(jiǎn)要梳理了事發(fā)經(jīng)過(guò)：

8月19日案發(fā)當(dāng)日，濟(jì)民可信集團(tuán)獲知有人正在銀行柜臺(tái)冒充集團(tuán)人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時(shí)，財(cái)務(wù)人員第一時(shí)間致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警。

8月21日晚，渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒、助理管鵬程與濟(jì)民可信集團(tuán)溝通時(shí)，還將該筆貸款的涉事方華業(yè)石化相關(guān)負(fù)責(zé)人帶到了現(xiàn)場(chǎng)。

濟(jì)民可信集團(tuán)曝光的錄音顯示，華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認(rèn)：從未與濟(jì)民可信集團(tuán)任何人員有過(guò)任何接觸，并表示與貴行早有溝通，還描述了如何在我方不知情的情況下將我集團(tuán)存款辦理質(zhì)押的細(xì)節(jié)。

錄音同時(shí)顯示，渤海銀行南京分行方面居然又提出：希望濟(jì)民可信集團(tuán)能允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押?！耙坏?5號(hào)他續(xù)不上，您這邊不給他做，還不了了，逾期，我們銀行代付，第一時(shí)間就會(huì)拿你們存單，你那邊報(bào)警，好，那整個(gè)存單28億全部?jī)鼋Y(jié)，你存單也拿不走，錢(qián)也拿不走?！?/p>

值得關(guān)注的是，2021年3月，無(wú)錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)我集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，向貴行發(fā)出詢(xún)證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗啤钡膬?nèi)容下，貴行回復(fù)“經(jīng)本行核對(duì)，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符”。

銀行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟(jì)民可信集團(tuán)承認(rèn)：該集團(tuán)每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。

9月3日，濟(jì)民可信集團(tuán)在多次交涉無(wú)果后，向無(wú)錫警方報(bào)警，希望查明事實(shí)真相。

　　存款方：質(zhì)押材料中大量公章疑似偽造

濟(jì)民可信集團(tuán)當(dāng)初為何要將28億元存入渤海銀行南京分行？對(duì)此集團(tuán)辦公室人士在接受證券時(shí)報(bào)·e公司記者采訪時(shí)表示“存在銀行里的錢(qián)，其實(shí)就是兩家子公司的項(xiàng)目建設(shè)和流動(dòng)資金，”該不愿具名人士解釋說(shuō)，由于建設(shè)周期比較長(zhǎng)，所以集團(tuán)將專(zhuān)項(xiàng)資金以定期存款的形式，分多筆陸續(xù)存入了渤海銀行南京分行，“因?yàn)樗彩莻€(gè)國(guó)有股份制銀行，我們就覺(jué)得肯定沒(méi)什么大問(wèn)題。

據(jù)介紹，到今年8月份，集團(tuán)總共存入33億元，其中在8月初存入了5億元后，山禾藥業(yè)總經(jīng)理于8月19日接到銀行柜臺(tái)電話(huà)，表示有人正在柜臺(tái)辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)，這也將這件懸案徹底引爆。

“我們撥打了渤海銀行總行的電話(huà)，客服回復(fù)說(shuō)我們之前存入的28億元都被質(zhì)押了，我們?cè)陔娮鱼y行客戶(hù)端上嘗試把錢(qián)取出來(lái)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一分錢(qián)都取不出來(lái)了?！逼渲杏?億元被銀行劃扣走了，“第二天早上銀行又退還了給我們5000萬(wàn)，原因是他們發(fā)現(xiàn)華業(yè)石化賬上還有5000萬(wàn)?！?/p>

該人士稱(chēng)，警方目前仍然在調(diào)查之中，而從濟(jì)民可信集團(tuán)方面了解的調(diào)查進(jìn)展來(lái)看：該集團(tuán)是無(wú)辜的，“我們自己也做了大量?jī)?nèi)部排查，我們內(nèi)部用章的環(huán)節(jié)全部都沒(méi)有問(wèn)題?！睋?jù)介紹，銀行用于辦理質(zhì)押擔(dān)保的材料中，應(yīng)有大量偽造的公章，不排除有銀行人員牽涉其中。

另?yè)?jù)了解，相關(guān)材料中有300多個(gè)公章疑似偽造。

　　實(shí)探貸款方：涉事“華業(yè)石化”究竟去哪了？

貸款方華業(yè)石化南京有限公司（即“華業(yè)石化”）究竟是什么來(lái)頭？

證券時(shí)報(bào)·e公司記者注意到，營(yíng)口市鲅魚(yú)圈區(qū)領(lǐng)導(dǎo)曾在2020年11月3日會(huì)見(jiàn)華業(yè)石化董事長(zhǎng)莊金東一行，雙方就企業(yè)來(lái)區(qū)投資事宜進(jìn)行深入交流。

當(dāng)時(shí)營(yíng)口市鲅魚(yú)圈區(qū)政府官網(wǎng)發(fā)布的文章顯示：“華業(yè)石化是中石化全資子公司，2019年3月由多家公司改制成立。公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)分為六大板塊，包括石油化工貿(mào)易、貴金屬珠寶玉器、農(nóng)業(yè)、銀行保險(xiǎn)金融、高科技應(yīng)急產(chǎn)業(yè)、礦山地產(chǎn)等?！?/p>

天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化成立于2019年3月1日，注冊(cè)資本為5億元，系江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司（下稱(chēng)“江蘇華之業(yè)”）的全資子公司，后者成立于2021年7月，是中國(guó)石油集團(tuán)的孫公司。

值得關(guān)注的是，中石油官網(wǎng)在9月23日曾發(fā)布《關(guān)于北京華昌置業(yè)有限公司未設(shè)立下屬企業(yè)的聲明》，聲明中明確指出，“公司發(fā)現(xiàn)不法分子冒用北京華昌置業(yè)有限公司的名義虛假注冊(cè)了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司、山東國(guó)油華錦石油科技有限公司和國(guó)化實(shí)業(yè)集團(tuán)（河南）有限公司?！?/p>

北京華昌置業(yè)有限公司鄭重聲明：公司未對(duì)外進(jìn)行任何股權(quán)投資和設(shè)立下屬企業(yè)，并已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案進(jìn)行維權(quán)，追究相關(guān)當(dāng)事人的法律責(zé)任。

這也就意味著，華業(yè)石化是一個(gè)徹頭徹尾的假央企。

此前，華業(yè)石化頻繁變更股東。

更蹊蹺的是，江蘇華之業(yè)原本是華業(yè)石化2021年7月9日成立的子公司，卻在7月22日成為北京華昌置業(yè)有限公司（中國(guó)石油集團(tuán)子公司）的全資子公司，接著搖身變成了華業(yè)石化的控股股東。

至此，華業(yè)石化改換門(mén)庭，成為央企下屬企業(yè)。

華業(yè)石化究竟是一家怎樣的公司？10月25日上午，e公司記者趕往工商信息顯示的華業(yè)石化所在地：南京市玄武區(qū)板倉(cāng)街9號(hào)C1幢，這里是玄武金融科技園所在地。

C1幢是一座5層辦公樓，門(mén)口只有江蘇六潮都新能源集團(tuán)有限公司的招牌，并沒(méi)有華業(yè)石化字樣。

記者在公司5樓辦公室詢(xún)問(wèn)該處否為華業(yè)石化時(shí)，工作人員先是回答“是”，并表示“最近一段時(shí)間領(lǐng)導(dǎo)都不在家?！彪S后又表示現(xiàn)在公司是六潮都，跟華業(yè)石化不是一家。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，六潮都在2020年7月6日至14日期間，曾是華業(yè)石化旗下企業(yè)，不過(guò)在極短時(shí)間內(nèi)就被華業(yè)石化轉(zhuǎn)讓出去。

記者此后又趕到3樓辦公室，門(mén)口掛著鵬業(yè)，“我們這里是六潮都，鵬業(yè)已經(jīng)搬走了?，F(xiàn)在這個(gè)樓最近都在調(diào)整，都在搬。”一名男性工作人員再次強(qiáng)調(diào)稱(chēng)該處不是華業(yè)石化，并要求記者離開(kāi)，“我不知道什么情況，找華業(yè)石化都跑到這里來(lái)找我們了?！?/p>

蹊蹺的是，在該樓的電梯門(mén)口，仍然貼著一張嶄新的華業(yè)石化的防疫海報(bào)。

　　渤海銀行：不會(huì)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響

此前在10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發(fā)布聲明稱(chēng)：“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解。

銀行同時(shí)稱(chēng)“將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，保障客戶(hù)資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定?！?/p>

證券時(shí)報(bào)·e公司記者注意到，渤海銀行曾在今年5月21日發(fā)布情況說(shuō)明：近日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)公布了對(duì)我行的行政處罰決定。

此次處罰是基于2018年中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)我行開(kāi)展的“風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查”中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出的。

我行高度重視銀保監(jiān)會(huì)在檢查中指出的問(wèn)題，成立了由行領(lǐng)導(dǎo)班子成員牽頭的整改小組，重點(diǎn)圍繞完善公司治理、健全制度體系、優(yōu)化系統(tǒng)建設(shè)、深化風(fēng)險(xiǎn)管理等方面實(shí)施全面整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

經(jīng)過(guò)近兩年的時(shí)間，相關(guān)問(wèn)題的整改工作已基本完成。

目前，我行主要監(jiān)管指標(biāo)均符合監(jiān)管要求，總體經(jīng)營(yíng)情況正常。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，華業(yè)石化參股的南京愛(ài)彼德健康產(chǎn)業(yè)科技集團(tuán)有限公司，于9月13日出質(zhì)部分股權(quán)，出質(zhì)人為華業(yè)石化，質(zhì)權(quán)人為渤海銀行南京分行。

10月25日下午，記者趕到渤海銀行南京分行，希望就相關(guān)事宜做進(jìn)一步采訪。

一名不愿透露姓名的工作人員在接待記者時(shí)強(qiáng)調(diào)，相關(guān)事宜以公告為準(zhǔn)，“后續(xù)如果還有情況我么也會(huì)繼續(xù)發(fā)布公告?，F(xiàn)在我們也已經(jīng)報(bào)案了，相信司法會(huì)有公正的裁決。”對(duì)于渤海銀行南京分行究竟在何時(shí)報(bào)案，對(duì)方并未回應(yīng)。

就在10月25日晚間，渤海銀行（09668）披露公告稱(chēng)，已注意到近日有針對(duì)該行南京分行的涉及人民幣28億元質(zhì)押擔(dān)保業(yè)務(wù)的報(bào)道。

“本行已就報(bào)道涉及的事項(xiàng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決。本行目前日常運(yùn)營(yíng)一切正常，且上述事項(xiàng)將不會(huì)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大不利影響。本行將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，保證客戶(hù)資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定?！?/p>

對(duì)于該事件的進(jìn)展，證券時(shí)報(bào)·e公司記者也將繼續(xù)跟進(jìn)報(bào)道。