花店老板遭遇神秘“大客戶”

豪擲“萬(wàn)金”定制鮮花禮盒

要求除了鮮花以外

還要用大量人民幣裝飾

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最后

“大客戶”讓商戶提供銀行賬號(hào)

要求商戶收到錢后按時(shí)發(fā)貨

小心了！

這筆錢有貓膩！！！

真實(shí)案例

彭女士在柯城區(qū)經(jīng)營(yíng)著一家花店。6月初，她接到一筆特殊的訂單：一名年輕男子走進(jìn)店里要求包一束“有錢花”，就是將人民幣現(xiàn)金放在鮮花禮盒中。

這種花束偶爾也有顧客訂購(gòu)，但小千元的居多。這名男子卻特別“闊氣”，準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金，加上260元的包花手工費(fèi)，一共需要支付33700元。

男子向彭女士要了銀行卡號(hào)，表示會(huì)通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬支付，彭女士沒(méi)多想就提供了銀行卡號(hào)。

因?yàn)樯婕敖痤~比較大，彭女士在仔細(xì)查詢自己的銀行賬戶后，確認(rèn)33700元已經(jīng)到賬，便去銀行將錢取了出來(lái)，按照對(duì)方的要求制作出“有錢花”禮盒，送到指定地點(diǎn)。

但是幾天后，彭女士卻收到銀行短信，提示她的銀行卡被凍結(jié)了。彭女士起初以為只是賬戶異常，過(guò)三天會(huì)自動(dòng)解凍，沒(méi)想到一周過(guò)去，銀行卡還處在凍結(jié)狀態(tài)，銀行建議彭女士到派出所咨詢。

于是，彭女士抱著疑惑的心態(tài)來(lái)到了衢州市公安局智造新城分局城東派出所。民警查詢后發(fā)現(xiàn)，彭女士的銀行卡因涉嫌洗錢，被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。聽了民警的話，彭女士慌忙表示自己從未參與過(guò)洗錢之類的違法活動(dòng)，仔細(xì)回憶后，想起了這筆特殊的訂單。

無(wú)獨(dú)有偶，不僅僅是花店收到過(guò)這種收款涉詐的情況，龍游縣的張先生經(jīng)營(yíng)著一家煙酒貿(mào)易商行，5月22日，他的朋友向其介紹了一單業(yè)務(wù)稱：某熟人的孩子結(jié)婚需要買一批香煙。當(dāng)天中午，張某就收到了來(lái)自河北邯鄲客戶的30123元款項(xiàng)。2023年6月3日，該收款賬戶被外地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。據(jù)了解，張某煙酒貿(mào)易商行收到的3萬(wàn)余元也是外地受害人被騙資金。

作案手法分析

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過(guò)類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

警方提醒

1.請(qǐng)廣大商戶謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)歷不明的貨款，盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。

2.不隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過(guò)賬，莫因一時(shí)的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。

3.個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。

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