趙長(zhǎng)鵬承認(rèn)洗錢并辭職

趙長(zhǎng)鵬等人因未能實(shí)施有效的反洗錢計(jì)劃而違反了美國(guó)《銀行保密法》，并故意違反美國(guó)的經(jīng)濟(jì)制裁。幣安允許非法行為者進(jìn)行超過10萬筆支持恐怖主義和非法毒品等活動(dòng)的交易，允許超過150萬筆違反美國(guó)制裁的虛擬貨幣交易，允許與“基地”組織等有關(guān)的交易，甚至制定流程，如果VIP用戶成為執(zhí)法部門調(diào)查的對(duì)象，就會(huì)通知他們。趙長(zhǎng)鵬。當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月21日，世界最大加密貨幣交易所幣安（Binance）首席執(zhí)行官趙長(zhǎng)鵬承認(rèn)洗錢指控并辭去CEO職位。幣安同意向美國(guó)當(dāng)局支付43億美元以解決刑事指控，美國(guó)官員稱，這是美國(guó)有史以來涉及高管刑事指控的最大企業(yè)和解協(xié)議。未實(shí)施有效反洗錢計(jì)劃，違反了美國(guó)《銀行保密法》經(jīng)過多年調(diào)查，美國(guó)當(dāng)局表示，幣安允許不法分子在其平臺(tái)上進(jìn)行與兒童性虐待、毒品和恐怖主義融資有關(guān)的交易。根據(jù)美國(guó)司法部的說法，趙長(zhǎng)鵬等人因未能實(shí)施有效的反洗錢計(jì)劃而違反了美國(guó)《銀行保密法》，并故意違反美國(guó)的經(jīng)濟(jì)制裁，“故意和有計(jì)劃地從美國(guó)市場(chǎng)獲利，而沒有實(shí)施美國(guó)法律要求的控制措施?！彼痉ú勘硎荆瑤虐矝]有標(biāo)記或報(bào)告洗錢風(fēng)險(xiǎn)交易的協(xié)議，員工也很清楚，這樣的監(jiān)管會(huì)吸引犯罪分子進(jìn)入該平臺(tái)。法庭文件顯示，正如一名合規(guī)人員所寫的那樣，“我們需要一條橫幅，‘現(xiàn)在洗毒款太難了——來幣安，我們有蛋糕給你’?！泵绹?guó)財(cái)政部長(zhǎng)珍妮特·耶倫（Janet Yellen）表示，這是美國(guó)財(cái)政部歷史上規(guī)模最大的執(zhí)法行動(dòng)。幣安允許非法行為者進(jìn)行超過10萬筆支持恐怖主義和非法毒品等活動(dòng)的交易，允許超過150萬筆違反美國(guó)制裁的虛擬貨幣交易，允許與巴勒斯坦伊斯蘭抵抗運(yùn)動(dòng)（哈馬斯）旗下卡桑旅、巴勒斯坦伊斯蘭圣戰(zhàn)組織（杰哈德）、“基地”組織、“伊斯蘭國(guó)”（ISIS）等組織有關(guān)的交易，并指出幣安“從未提交過任何可疑活動(dòng)報(bào)告”。根據(jù)幣安與美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)之間一份長(zhǎng)達(dá)92頁(yè)的同意令，幣安甚至制定了一個(gè)流程，如果VIP用戶成為執(zhí)法部門調(diào)查的對(duì)象，就會(huì)通知他們。據(jù)CNN報(bào)道，趙長(zhǎng)鵬面臨最高10年監(jiān)禁，盡管他的最終刑期可能會(huì)低得多。他還同意支付5000萬美元刑事罰款和1.5億美元民事罰款。趙長(zhǎng)鵬隨后在社交媒體X上表示，他“犯了錯(cuò)誤”，“必須承擔(dān)責(zé)任?！辈⒀a(bǔ)充道，幣安前全球區(qū)域市場(chǎng)負(fù)責(zé)人Richard Teng已被任命為幣安新任首席執(zhí)行官。另?yè)?jù)CNBC報(bào)道，幣安在美國(guó)將繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，但會(huì)有新的基本規(guī)則。該公司將被要求維持并加強(qiáng)其合規(guī)計(jì)劃，以確保其業(yè)務(wù)符合美國(guó)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)。公司必須任命一名獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)察員。分析人士認(rèn)為，此次和解是幣安和趙長(zhǎng)鵬的部分勝利?！翱紤]到對(duì)幣安指控的嚴(yán)重性，趙長(zhǎng)鵬辭職，暫沒入獄，交易所仍有能力繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，這可能是最好的結(jié)果。”金融數(shù)據(jù)和軟件公司PitchBook加密貨幣分析師Robert Le表示?！斑@份辯訴交易給了幣安一個(gè)再活一天的機(jī)會(huì)?！泵绹?guó)范德堡大學(xué)法學(xué)教授、金融監(jiān)管專家耶沙·亞達(dá)夫（Yesha Yadav）表示，支付43億美元以解決刑事指控，反映了幣安作為一個(gè)具有系統(tǒng)重要性的機(jī)構(gòu)的地位——可能太大而不能倒閉，這反映出一種擔(dān)憂，如果幣安被扼殺，將對(duì)持有幣安資金的普通民眾乃至整個(gè)行業(yè)造成進(jìn)一步損害。在基本不受監(jiān)管的混亂行業(yè)中業(yè)務(wù)迅速增長(zhǎng)幣安成立于2017年，在幾周內(nèi)就從一個(gè)相對(duì)默默無聞的名字變成了加密行業(yè)的一支重要力量。直到今天，幣安仍是全球最大加密貨幣交易所，每年處理數(shù)十億美元交易量，擁有近60%的加密現(xiàn)貨交易市場(chǎng)份額。據(jù)CNN報(bào)道，自美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)從6月開始加大對(duì)該公司的壓力以來，這一份額已降至接近40%，但仍然沒有其他交易所能與之相提并論，美國(guó)最大加密貨幣交易所Coinbase也僅以5.37%的市場(chǎng)份額排名第三。幣安的控股公司位于開曼群島，但沒有一個(gè)全球總部。趙長(zhǎng)鵬聲稱希望平臺(tái)以“去中心化”的運(yùn)營(yíng)模式運(yùn)行。和聲名狼藉的前競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、加密貨幣交易所FTX一樣，幣安很快指出，它的業(yè)務(wù)是在一個(gè)基本不受監(jiān)管的混亂行業(yè)中迅速增長(zhǎng)的。今年早些時(shí)候，美國(guó)證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)對(duì)幣安提起民事訴訟。今年6月，美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)該公司提起了廣泛的訴訟，指控幣安經(jīng)營(yíng)一家非法證券交易所，并對(duì)客戶資金處理不當(dāng)。在美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)幣安提起的13項(xiàng)指控中，幣安將數(shù)十億美元的客戶資金與幣安自有資金混合在一起，這一指控類似于針對(duì)現(xiàn)已破產(chǎn)的FTX的指控。美國(guó)證券交易委員會(huì)主席加里·詹斯勒（Gary Gensler）表示，趙長(zhǎng)鵬和幣安的實(shí)體參與了一個(gè)廣泛的欺騙、利益沖突、缺乏披露和蓄意逃避法律的網(wǎng)絡(luò)。就在起訴幣安的第二天，美國(guó)證券交易委員會(huì)當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月6日就對(duì)Coinbase提起了類似訴訟，指控它是一個(gè)未經(jīng)授權(quán)的證券交易所、經(jīng)紀(jì)商和清算機(jī)構(gòu)。11月，美國(guó)證券交易委員會(huì)起訴加密貨幣交易所Kraken，指控其將330億美元客戶的加密資產(chǎn)與自己的公司資產(chǎn)混合在一起，給用戶帶來了巨大的損失風(fēng)險(xiǎn)?！白屛颐鞔_一點(diǎn)：我們也在向更廣泛的虛擬貨幣行業(yè)發(fā)出信息，無論是今天還是未來。”耶倫在一份聲明中表示。而美國(guó)司法部長(zhǎng)梅里克·加蘭（Merrick Garland）則表示，“使用新技術(shù)觸犯法律并不會(huì)讓你成為破壞者。它使你成為一個(gè)罪犯?！奔用茇泿蓬I(lǐng)域的投資者和企業(yè)家希望看到這個(gè)行業(yè)從早期對(duì)創(chuàng)始人的崇拜中走出來?！罢嬲膯栴}是，加密貨幣是否真的在其有影響力的創(chuàng)始人之外，以一種允許它存在的方式發(fā)展。 ”耶沙·亞達(dá)夫表示，這需要在未來幾個(gè)月里觀察。