媒體揭秘“白戶”騙局購(gòu)房陷阱背后的千萬(wàn)貸款黑洞(2)

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2024-05-10 12:23:08 新黃河客戶端

簡(jiǎn)單來說，寧某通過多種渠道，招攬外地急需用錢、信用狀況良好的“白戶”來滬購(gòu)房。同時(shí)，寧某虛增待售房屋實(shí)際價(jià)格，騙取銀行高額放貸，借機(jī)獲利。

“比如，有一套房東掛牌價(jià)223萬(wàn)元的房子，寧某想辦法把評(píng)估價(jià)做到了522萬(wàn)，然后從銀行貸走了339萬(wàn)?？鄣艚o房東的錢，116萬(wàn)元差價(jià)就是寧某等人的違法所得。”上海市青浦區(qū)人民檢察院檢察官助理張華雯說。

看起來很“完美”的騙貸計(jì)劃，實(shí)際實(shí)施中需要打通的彎彎繞繞有很多。在做高房?jī)r(jià)時(shí)，寧某不僅需要說服房東在前期配合做出已付清首付的假象，還要搞定第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)，讓他們給出遠(yuǎn)高于市場(chǎng)價(jià)的評(píng)估價(jià)格。此外，寧某還要想辦法幫助張力等“白戶”拿到上海購(gòu)房資格，應(yīng)付銀行、房地產(chǎn)交易中心工作人員可能的詢問等。

“上述這些環(huán)節(jié)缺一不可?！鼻嗥謾z察院檢察官助理薛博文告訴解放日?qǐng)?bào)·上觀新聞?dòng)浾?，為了讓“白戶”有資格購(gòu)房，寧某物色的對(duì)象必須是夫妻，他還成立了一家皮包公司，為“白戶”代繳或偽造上海社保的繳納記錄，要求“白戶”牢記公司名稱、辦公地址、所購(gòu)房屋基本情況等信息，“最重要的是，寧某等人還設(shè)法搞定了第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)的工作人員，讓他出具虛假的評(píng)估價(jià)格。目前，該工作人員也在接受調(diào)查?！?/p>

其中一位售房者年紀(jì)較大，所以把賣房事宜全權(quán)委托給自己做房產(chǎn)中介的女婿鄭先生處理。鄭先生坦言，作為從業(yè)者，自己一眼就看出寧某介紹的購(gòu)房者有問題。“正常人買房，怎么會(huì)不來現(xiàn)場(chǎng)看看，還由房產(chǎn)中介來代付首付？何況，對(duì)方還要求提供我的銀行卡，幫助他們走賬?！?/p>

先將首付款打到售房者賬戶再轉(zhuǎn)出，是寧某偽造首付流水的方式之一，有時(shí)他也會(huì)直接偽造一份虛假的銀行流水，營(yíng)造出已經(jīng)支付首付的假象。不論哪種方式，都需要售房者的配合?！耙?yàn)槲覀冏詈笠材茼樌玫饺糠靠?，還不用承擔(dān)稅費(fèi)，所以還是配合了他（寧某）?！卑赴l(fā)后，鄭先生在公安機(jī)關(guān)做筆錄時(shí)說。

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