平安銀行被重罰超6700萬(wàn)元五大違規(guī)行為曝光

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2024-05-18 19:02:37 中金在線(xiàn)

5月17日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的信息顯示，平安銀行因涉及多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處以沒(méi)收違法所得及罰款總計(jì)6723.98萬(wàn)元。罰款中，平安銀行總行需承擔(dān)6073.98萬(wàn)元，其分支機(jī)構(gòu)則需繳納650萬(wàn)元。

此次處罰揭示了平安銀行存在的多方面問(wèn)題：

在公司治理和內(nèi)部控制方面，平安銀行被指存在高管未經(jīng)適當(dāng)資格審核即履行職責(zé)、某一股東超額提名董事、部分員工獎(jiǎng)金延期支付未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)、重大關(guān)聯(lián)交易審批流程不符合監(jiān)管要求等問(wèn)題。

信貸業(yè)務(wù)上，該行違規(guī)行為包括向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)需抵押的信用貸款、不合規(guī)地批準(zhǔn)并購(gòu)貸款、流動(dòng)資金貸款和個(gè)人貸款，以及在發(fā)現(xiàn)授信問(wèn)題后問(wèn)責(zé)力度不足等。

同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，平安銀行被查出接受了第三方金融機(jī)構(gòu)的信用擔(dān)保、分支機(jī)構(gòu)直接承擔(dān)了非標(biāo)準(zhǔn)化投資的風(fēng)險(xiǎn)、利用同業(yè)投資隱藏資產(chǎn)損失、提前墊付產(chǎn)品贖回資金、部分同業(yè)非標(biāo)投資的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)算不足，以及違規(guī)使用貴金屬產(chǎn)業(yè)基金模式資金進(jìn)行股權(quán)投資等。

理財(cái)業(yè)務(wù)中，問(wèn)題涵蓋了為理財(cái)產(chǎn)品提供不當(dāng)融資、虛構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、未正確評(píng)估并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、將理財(cái)資金用于自營(yíng)活動(dòng)、理財(cái)產(chǎn)品間進(jìn)行不當(dāng)交易、信息披露違規(guī)、未準(zhǔn)確歸類(lèi)“名股實(shí)債”投資，以及推出具有誤導(dǎo)性的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品等。

此外，平安銀行還被發(fā)現(xiàn)部分非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)與實(shí)際情況不符、銀行承兌匯票保證金來(lái)源于貸款資金、未對(duì)保險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)者進(jìn)行充分的需求分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等情況。

(責(zé)任編輯：張蕾)

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