年內(nèi)208只基金黯然退場業(yè)績壓力下的規(guī)模困境

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2024-09-26 17:46:00 第一財經(jīng)

投資者小唐的經(jīng)歷或許能引起共鳴——他持有的基金在虧損狀態(tài)下清盤，讓他在無奈中結束了這段投資旅程。近期，基金清盤的現(xiàn)象顯著增多，9月份已有29只基金正式清盤，比去年同期增長52%，創(chuàng)下近六年來的新紀錄。近一個季度，接近百只基金相繼落幕，同時，還有上千只基金的規(guī)模徘徊在5000萬元以下的危險區(qū)域。

據(jù)統(tǒng)計，過去一個月里，超過80只基金發(fā)出了清盤預警。一旦業(yè)績和市場吸引力無法改善，這些基金很可能步向清盤。盡管基金清盤被視為行業(yè)健康發(fā)展的一部分，但對于個人投資者來說，持有的基金清盤不僅影響投資體驗，還可能導致本金損失，特別是當基金凈值已經(jīng)下跌時。

9月份，像景順長城卓越成長這樣運行僅幾個月的基金也加入了清盤行列，其規(guī)模從最初的5.53億元急劇縮水至清盤時的不足標準，顯示出市場的殘酷。同月，華富國潮優(yōu)選、華夏博銳一年持有等產(chǎn)品也因各種原因終止運作。這些案例反映了基金清盤背后的復雜原因，包括業(yè)績壓力、規(guī)模難以維持，以及特定合同條款的觸發(fā)。

值得注意的是，業(yè)績不佳成為權益類基金清盤的主要推手，尤其是在市場持續(xù)波動的背景下。清盤基金中，大部分與A股緊密相關的權益類產(chǎn)品占據(jù)了較大比例。此外，投資者行為模式的變化，如不再“深套不贖”，也加速了某些基金的贖回過程，尤其是那些業(yè)績表現(xiàn)欠佳的產(chǎn)品。

基金清盤并不意味著投資者的資金消失，而是會根據(jù)持有份額進行資產(chǎn)分配。然而，對于已虧損的基金，投資者仍可能面臨本金損失。業(yè)內(nèi)專家指出，清盤機制的正常化有助于資源集中到更有潛力的產(chǎn)品上，促進基金業(yè)的健康發(fā)展。同時，對于投資者，選擇規(guī)模較大且表現(xiàn)穩(wěn)定的基金，并關注其規(guī)模變化，是避免投資于潛在清盤基金的有效策略。當前，市場上仍有大量基金在規(guī)?！凹t線”邊緣掙扎，清盤風險依舊嚴峻。

(責任編輯：張小花 TT1000)

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