券商業(yè)務(wù)規(guī)范升級：券商員工線上違規(guī)開戶展業(yè)被禁止，朋友圈招攬客戶引爭議

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2024-10-02 19:11:00 財聯(lián)社

A股市場近期的強勁表現(xiàn)激發(fā)了股民的參與熱情，隨之而來的是券商員工在朋友圈積極推廣開戶鏈接，以方便新客戶快速進入市場。然而，這種做法很快受到了券商合規(guī)部門的警告，引發(fā)了業(yè)界對“朋友圈分享開戶鏈接”合法性的討論。

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進步促使券商從業(yè)人員廣泛利用社交平臺，特別是朋友圈，作為招攬客戶的渠道。近期股市的連續(xù)上漲更是加速了這一趨勢，各種便捷開戶的信息在朋友圈內(nèi)頻現(xiàn)。但這種看似適應(yīng)市場形勢的做法，卻因觸及監(jiān)管邊界而引起爭議。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，券商員工不得借助他人或互聯(lián)網(wǎng)平臺直接進行客戶招攬和客戶服務(wù)。這意味著，不論是開戶鏈接還是二維碼，都不能在朋友圈、微信群等公開網(wǎng)絡(luò)平臺上展示。監(jiān)管層面的明確立場在此前的案例中已得到體現(xiàn)，如貴州證監(jiān)局對某券商經(jīng)紀人及營業(yè)部采取監(jiān)管措施，因其將開戶二維碼交由非員工使用。

盡管朋友圈屬于個人社交領(lǐng)域，但其公開性使之可能被歸類于互聯(lián)網(wǎng)平臺，從而觸碰了監(jiān)管的紅線。券商在利用此類平臺時，必須確保行為符合“充分了解客戶”及“適當性管理”的原則，而這正是朋友圈分享開戶鏈接難以滿足的。

為了進一步規(guī)范證券從業(yè)人員的網(wǎng)絡(luò)行為，地方監(jiān)管機構(gòu)如上海證監(jiān)局已發(fā)布通知，強調(diào)建立健全對自媒體使用的管理制度，加強合規(guī)監(jiān)督，確保從業(yè)人員在線上服務(wù)時嚴格遵守規(guī)定。湖南證監(jiān)局也明確指出，從業(yè)人員不得公開展示開戶二維碼，尤其是在公共場所或通過非證券人員進行開戶代理。

除朋友圈外，其他互聯(lián)網(wǎng)平臺如微信群、QQ群、抖音、小紅書等，若用于發(fā)布開戶鏈接，同樣面臨合規(guī)風險。這些平臺因其開放性和廣泛的可接觸性，容易被視為面向公眾的招攬行為，與現(xiàn)行監(jiān)管政策相悖。四川證監(jiān)局此前對一起通過抖音違規(guī)招攬客戶的案例進行了警示，再次強調(diào)了相關(guān)禁令。

在不同場景下，開戶鏈接和二維碼的使用需謹慎處理。例如，在有營銷人員直接在場并控制展示的情況下，向特定有意向的客戶展示二維碼可能是允許的。然而，一旦脫離直接控制或涉及委托他人推廣，則可能構(gòu)成違規(guī)。

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在金融服務(wù)中的深入應(yīng)用，券商及其員工在利用社交平臺進行業(yè)務(wù)拓展時，必須嚴格遵循監(jiān)管框架，避免合規(guī)風險，保護投資者權(quán)益，同時也促進市場的健康發(fā)展。

(責任編輯：張小花 TT1000)

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