女子斥500多萬買基金2年后損失170余萬
一位出生于1962年的女性投資者王某,有著多年的股票投資經(jīng)驗和銀行理財產(chǎn)品的購買歷史。2021年6月,她在某銀行通過APP購買了一支混合型證券投資基金,投資金額為558萬元。然而,到2022年9月,王某贖回部分基金以償還債務時,發(fā)現(xiàn)投資已虧損約170萬元。她指責銀行員工在銷售過程中未進行應有的錄音錄像(“雙錄”)并做出了不當?shù)氖找娉兄Z,隨后向監(jiān)管機構舉報。
監(jiān)管機構調查后確認銀行存在違規(guī)銷售行為,包括應進行“雙錄”而未執(zhí)行及員工違規(guī)承諾預期收益,并要求銀行整改及追責。王某因此向法院提起訴訟,要求銀行賠償損失。法院審理認為,銀行在銷售過程中的確存在重大過錯,應承擔主要責任,判定銀行賠償王某損失的90%,即約159萬元人民幣。同時,法院二審維持原判,強調了銀行違規(guī)銷售的事實。
此案例突顯了“雙錄”規(guī)定的重要性,該規(guī)定旨在保護投資者權益,確保理財產(chǎn)品銷售過程的透明度。盡管“雙錄”要求已實行多年,但仍有個別銀行未能嚴格執(zhí)行,如今年一家銀行就因營銷理財產(chǎn)品時未執(zhí)行“雙錄”等違規(guī)行為被罰款140萬元。這些案例提醒金融機構必須嚴格遵守銷售規(guī)范,保障消費者的合法權益,同時也強調了加強消費者金融教育的必要性,以減少理財產(chǎn)品的銷售糾紛。
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