10月12日,財政部長藍佛安宣布,財政部即將發(fā)行特別國債,旨在增強國有大型商業(yè)銀行的核心一級資本,提高它們抵抗風險與信貸投放的能力,進一步促進實體經濟增長。這一措施已進入實施階段,由跨部門工作組推進,待各銀行提出具體資本補充方案。各銀行作為上市公司,將通過公告形式公布各自的資本補充計劃。
此前,金融監(jiān)管總局局長李云澤在9月24日的發(fā)布會上提及,國家規(guī)劃為六大商業(yè)銀行注入核心一級資本,采用分步驟、逐個銀行定制的策略進行。盡管這六大銀行的核心一級資本充足率維持穩(wěn)定,但近年來呈現(xiàn)輕微下滑趨勢。至今年6月底,各銀行該比率分布在9.28%至14.01%之間,其中建行與工行遠超監(jiān)管標準,而交行與郵儲銀行僅略高于規(guī)定。
此番注資決策背后的考量在于,銀行因凈息差縮窄導致利潤減少,內源性資本補充面臨壓力,同時外源性補充途徑也更加艱難,政府注資成為必要之舉。李云澤指出,銀行過去主要依賴自身盈利進行資本積累,但隨著減費讓利政策的實施,利潤增長放緩,必須探索內外部綜合手段來充實資本。
中國人民銀行一季度貨幣政策執(zhí)行報告也強調,國內銀行資本補充渠道有限且進展緩慢,存在較大資本缺口,尤其是通過普通股發(fā)行等外部方式受市場條件限制較大。
歷史上,國有大行曾經歷兩輪大規(guī)模注資:1998年和2004年至2008年,分別通過財政部發(fā)行特別國債和央行動用外匯儲備完成。與以往不同,本輪注資是在銀行不良貸款率低、資本充足率達標的情況下,作為預防未來風險的先期布局。
本次注資資金來源于中央財政特別國債,但需經全國人大或其常委會審批?;谶^往會議安排,預計10月下旬可能成為關鍵節(jié)點,盡管今年會議時間表存在不確定性。此外,注資操作還需考慮六大行各異的股權結構,以確保注資路徑的合理性和效率。
中金公司估算,在基礎情景下,為提升資本充足率并緩解未來五年資本壓力,六大行所需注資總額或達約1.1萬億元。具體到每家銀行,注資規(guī)模從900億至2500億元不等。目前,財政部尚未公布確切的注資與特別國債發(fā)行規(guī)模。
國家擬對六大商業(yè)銀行實施核心一級資本的增資措施,這重新激發(fā)了關于發(fā)行特別國債以注入國有大型銀行資本的討論
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