光大銀行今年已領31張罰單信貸違規(guī)頻現(xiàn)漏洞

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2024-11-08 06:14:04 北京時間財經(jīng)

近日，國家金融監(jiān)督管理總局黑龍江監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息，光大銀行哈爾濱顧?quán)l(xiāng)支行大堂經(jīng)理助理周某因多項違規(guī)行為被終身禁止從事銀行業(yè)工作。違規(guī)行為包括代客操作違規(guī)、逆流程雙錄違規(guī)、POS機管理混亂及內(nèi)控制度執(zhí)行不到位。

今年1月，光大銀行無錫分行公司營業(yè)部總經(jīng)理王某因信貸管理不當導致信貸風險，并在員工業(yè)內(nèi)涉刑案件中負有責任，同樣被處以終身禁業(yè)。無錫分行業(yè)務一部總經(jīng)理助理王某也因信貸管理失職涉及類似事件被終身禁業(yè)。

值得注意的是，光大銀行今年還有8名分支行行長、副行長因信貸管理不當、內(nèi)控管理不力以及員工管理等問題受到警告，罰款金額從5萬元至7萬元不等。

據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來截至11月7日，光大銀行及其分支機構(gòu)累計收到31張罰單，合計罰款金額高達1996萬元。從違規(guī)類型來看，信貸業(yè)務違規(guī)占比最高，達35%，問題涉及貸前調(diào)查、貸中管理、貸后監(jiān)管等多個環(huán)節(jié)。

貸前環(huán)節(jié)，問題集中在項目貸款管理不盡職和貸前調(diào)查失實等方面。例如，南京分行因“貸前調(diào)查不盡職”被罰200萬元。貸中管理方面，頻繁出現(xiàn)貸款資金違規(guī)回流、資金用途不合規(guī)以及以貸還貸等問題。濟寧分行因“貸款三查不盡職”被罰90萬元。貸后管理問題同樣引人關注，多家分行因貸后管理不到位、信貸資產(chǎn)風險分類不準確等被處罰。

票據(jù)業(yè)務違規(guī)占總違規(guī)的20%，主要表現(xiàn)在貿(mào)易背景審查不嚴、保證金管理不規(guī)范及資金流向管理失控。徐州分行因“銀行承兌匯票業(yè)務貿(mào)易背景真實性審查不嚴”被罰115萬元，因銀行承兌匯票保證金來源于貸款資金被罰59.41萬元，鹽城分行因貼現(xiàn)資金直接回流出票人被罰209.49萬元。

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