10家險企試點投資黃金業(yè)務(wù) 優(yōu)化資產(chǎn)配置新舉措

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2025-02-09 12:50:32 封面新聞

2月7日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點的通知》，允許10家試點保險公司以中長期資產(chǎn)配置為目的，進(jìn)行黃金投資。這10家保險公司包括中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司等。

業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，這一舉措有助于優(yōu)化保險資產(chǎn)配置，提升風(fēng)險管控能力。對黃金市場而言，保險資金的進(jìn)入將增加市場需求，優(yōu)化市場結(jié)構(gòu)，并可能在長期內(nèi)對金價形成支撐，但短期內(nèi)影響有限。

《通知》界定了試點投資黃金范圍，包括在上海黃金交易所主板上市或交易的多種黃金合約和業(yè)務(wù)。上海金融與發(fā)展實驗室首席專家曾剛表示，黃金作為一種兼具商品屬性和金融屬性的資產(chǎn)，能在經(jīng)濟波動和通脹壓力下提供避險功能，有助于優(yōu)化資產(chǎn)組合的風(fēng)險收益結(jié)構(gòu)。黃金的引入可以降低保險資金對傳統(tǒng)資產(chǎn)的依賴，增強抗風(fēng)險能力。此外，黃金作為低相關(guān)性資產(chǎn)，可以在保險公司資產(chǎn)負(fù)債管理中起到平衡作用，幫助企業(yè)應(yīng)對利率波動和通脹風(fēng)險，提升資產(chǎn)負(fù)債匹配的穩(wěn)定性。

金融監(jiān)管總局表示，開展保險資金投資黃金業(yè)務(wù)試點是深化保險資金運用改革、推動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的有益舉措。下一步，將密切跟蹤試點進(jìn)展，加強監(jiān)督管理，確保試點工作順利實施。

在試點要求方面，《通知》規(guī)定了嚴(yán)格的人員配備和管理制度。試點保險公司需設(shè)置投資研究、交易交割、風(fēng)控合規(guī)、清算核算等崗位，做到前、中、后臺人員及職責(zé)嚴(yán)格分離。投資黃金應(yīng)靈活運用大宗交易、詢價交易、競價交易等方式分期分批建倉，避免異常交易行為對市場造成沖擊。試點保險公司投資黃金賬面余額合計不得超過本公司上季末總資產(chǎn)的1%。

《通知》還要求建立定期報告機制和臨時報告機制，試點保險公司需每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局報送試點業(yè)務(wù)開展情況的報告。若出現(xiàn)不符合《通知》要求情形或發(fā)生相關(guān)重大風(fēng)險事件，試點保險公司應(yīng)在10個工作日內(nèi)報告，在符合試點要求前不得新增黃金投資。

曾剛指出，保險資金的進(jìn)入將為黃金市場帶來新的長期資金來源，尤其是試點保險公司在上海黃金交易所的投資，將直接增加市場交易量。保險資金的參與將吸引更多機構(gòu)投資者進(jìn)入黃金市場，優(yōu)化市場參與者結(jié)構(gòu)，減少市場的投機性交易比例，增強市場的理性和成熟度。短期來看，由于投資規(guī)模受到嚴(yán)格限制，對金價的直接影響有限，但長期來看，隨著試點的推進(jìn)和可能的擴大化，保險資金的持續(xù)流入可能對黃金價格形成一定支撐。

(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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