當(dāng)前的詐騙套路“花樣百出”。6月11日,在安徽省安慶市宿松縣,李某霞在網(wǎng)絡(luò)社交平臺結(jié)識了一名自稱“金牌策劃指導(dǎo)”的網(wǎng)友。該網(wǎng)友以“掌握汽車、黃金期貨內(nèi)幕消息,可指導(dǎo)投資”為誘餌,誘騙李某霞攜帶5萬元以上現(xiàn)金前往望江縣參與所謂的“暴利項(xiàng)目”。由于多次辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),銀行柜員察覺到了異常,并善意提醒李某霞注意風(fēng)險。就在她攜帶共計5.5萬元現(xiàn)金準(zhǔn)備乘車前往望江縣“交割投資款”時,及時趕到的宿松縣公安局隘口派出所民警成功將其攔截,避免了財產(chǎn)損失。
目前不少銀行不斷完善取現(xiàn)流程,提升風(fēng)控能力防止此類風(fēng)險事件的發(fā)生。記者實(shí)地走訪發(fā)現(xiàn),進(jìn)行大額取款通常需要提前1至2個工作日預(yù)約,預(yù)約方式包括現(xiàn)場預(yù)約、電話預(yù)約和線上App預(yù)約。對于特殊情況,可以走綠色通道。大額取現(xiàn)的資金來源和用途一直是銀行審查的重點(diǎn)。銀行不會拒絕個人客戶合法資金的正常取現(xiàn),但對可疑資金取現(xiàn)也不會縱容。對于大額取現(xiàn)而言,銀行會按照流程問資金用途,暫時不需要提供相關(guān)證明材料。如果取現(xiàn)金額超過百萬元,可能需要客戶提供資金用途的證明材料。
不少銀行加強(qiáng)了對快進(jìn)快出資金大額取現(xiàn)的限制,即一筆大額資金短時間內(nèi)進(jìn)入銀行賬戶后被立刻全部取現(xiàn)。銀行與儲戶之間是儲蓄合同關(guān)系,儲戶將錢存入銀行后對現(xiàn)金不再有直接的所有權(quán),而是享有要求銀行憑存款單還本付息的債權(quán)。銀行可以用于投資和貸款等。因此,儲戶普遍存在的“我自己的錢為什么不能自由存取”的觀念是對銀行儲蓄關(guān)系的誤解。銀行并非禁止大額轉(zhuǎn)賬,而是對大額轉(zhuǎn)賬增加程序性要求,目的是保障公共利益。個人賬戶大額轉(zhuǎn)賬易用于洗錢、逃稅、詐騙等危害公共利益的違法犯罪活動,采用預(yù)約登記審查既能夠有效遏制犯罪,也不至于過分損失儲戶利益。對于儲戶來說,取款便利固然重要,存款安全也不容忽視,良好的銀儲關(guān)系應(yīng)當(dāng)在自由和安全之間、個人利益與公共利益之間尋求平衡。
購物卡作為一種用于購物結(jié)算的預(yù)付卡,通常不記名。詐騙分子利用這一特點(diǎn),通過誘使受害者購買購物卡來實(shí)施詐騙并進(jìn)行洗錢
2025-04-22 11:08:36購物卡成洗錢工具近期,一種新的電信詐騙手段出現(xiàn),詐騙分子先送出一部手機(jī),這種看似慷慨的行為實(shí)際上是為了引誘受害者。北京市民方女士就遭遇了這樣的騙局
2025-07-09 10:00:02北京警方揭秘詐騙新套路近期,一種新的電信詐騙手段浮出水面——詐騙分子不談錢,直接先送出一部手機(jī)。這種看似慷慨的舉動,實(shí)則是為了引誘受害者,從而獲取更大的利益。北京市民方女士就落入了這樣的陷阱。
2025-07-08 15:32:08騙錢之前先送手機(jī)