7月24日至25日，個(gè)人養(yǎng)老金基金迎來重要擴(kuò)容。國泰海通資管、博道基金、天弘基金的中證500指數(shù)增強(qiáng)基金以及招商滬深300指數(shù)增強(qiáng)基金宣布增設(shè)僅供個(gè)人養(yǎng)老金資金購買的Y類基金份額，并修訂相關(guān)法律文件。至此，個(gè)人養(yǎng)老金基金中的指數(shù)增強(qiáng)基金產(chǎn)品數(shù)量從19只增加到23只，標(biāo)的指數(shù)覆蓋上證50、滬深300、中證500、中證800、中證紅利等多個(gè)選項(xiàng)。

指數(shù)基金的特點(diǎn)在于有明確的對(duì)標(biāo)基準(zhǔn)指數(shù)，這使得產(chǎn)品投向清晰、風(fēng)格穩(wěn)定、透明度高，有助于投資者結(jié)合自身偏好和個(gè)人養(yǎng)老規(guī)劃進(jìn)行資產(chǎn)配置。尤其是指數(shù)增強(qiáng)基金，具備收益增強(qiáng)的特點(diǎn)，與長線養(yǎng)老投資契合度更高，力爭實(shí)現(xiàn)長期可持續(xù)的超額收益，但同時(shí)也要求基金管理人做好跟蹤誤差和超額收益的平衡。

此次新設(shè)Y份額的產(chǎn)品均為表現(xiàn)優(yōu)異的大中盤寬基指數(shù)增強(qiáng)基金。國泰海通資管于7月24日發(fā)布公告，決定對(duì)國泰君安中證500指數(shù)增強(qiáng)基金增加Y類基金份額。7月25日，招商基金、天弘基金和博道基金也相繼發(fā)布類似公告。這些新增Y份額的基金均由各機(jī)構(gòu)量化團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人管理，包括天弘基金指數(shù)與數(shù)量投資部總經(jīng)理?xiàng)畛?、博道基金量化投資總監(jiān)楊夢(mèng)等。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，天弘中證500指數(shù)增強(qiáng)基金規(guī)模超過30億元，國泰君安中證500指數(shù)增強(qiáng)基金規(guī)模超過20億元，博道中證500增強(qiáng)基金規(guī)模也在17億元以上。截至7月25日，博道中證500增強(qiáng)和國泰君安中證500指數(shù)增強(qiáng)近一年跑出顯著的超額收益，基金凈值超越基準(zhǔn)收益率均在10個(gè)百分點(diǎn)以上。

根據(jù)人力資源社會(huì)保障部等五部門發(fā)布的通知，個(gè)人養(yǎng)老金制度自2024年12月15日起從36個(gè)先行試點(diǎn)城市推開至全國。截至今年二季度末，19只指數(shù)增強(qiáng)基金Y份額的總規(guī)模為1.57億元。其中，富國中證紅利指數(shù)增強(qiáng)Y和富國滬深300增強(qiáng)Y規(guī)?？壳?，均在2500萬元以上。易方達(dá)滬深300精選增強(qiáng)Y、興全滬深300指數(shù)增強(qiáng)Y和華夏滬深300指數(shù)增強(qiáng)Y緊隨其后，規(guī)模都在1000萬元以上。截至7月25日，19只指數(shù)增強(qiáng)基金Y份額自成立以來平均跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)5個(gè)百分點(diǎn)以上。