個人養(yǎng)老金基金再擴(kuò)容重磅指增產(chǎn)品新設(shè)Y份額(2)

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2025-07-29 05:18:46 央廣網(wǎng)

各地證監(jiān)局下發(fā)的通知允許公募基金管理人在每個季度結(jié)束后的一個月內(nèi)申報符合條件的指數(shù)產(chǎn)品，申請納入個人養(yǎng)老金產(chǎn)品名錄。指增產(chǎn)品的納入標(biāo)準(zhǔn)包括成立滿三年、最近四個季度末規(guī)模均不低于10億元、最近三年超額收益率為正等。

國泰海通資管表示，作為公司傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)的寬基指增代表作，國泰君安中證500指數(shù)增強(qiáng)基金入選個人養(yǎng)老金投資名錄，為廣大投資者增添了優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老投資工具。博道基金介紹，博道中證500增強(qiáng)A自2019年1月成立以來，連續(xù)6年跑贏對標(biāo)指數(shù)中證500。公司量化團(tuán)隊(duì)擁有豐富的實(shí)盤運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，早在2020年就將AI應(yīng)用于產(chǎn)品實(shí)盤，2023年拓展到AI全流程框架。

博道基金認(rèn)為，指數(shù)基金的特點(diǎn)在于產(chǎn)品均有明確的對標(biāo)基準(zhǔn)指數(shù)，有助于投資者結(jié)合自己的偏好和個人養(yǎng)老規(guī)劃等因素進(jìn)行資產(chǎn)配置。此外，個人投資者能夠通過投資指數(shù)產(chǎn)品，分享經(jīng)濟(jì)增長帶來的紅利，提升個人養(yǎng)老金賬戶長期收益潛力。尤其指數(shù)增強(qiáng)基金，具備收益增強(qiáng)的特點(diǎn)，與長線養(yǎng)老投資契合度更高，還力爭實(shí)現(xiàn)長期可持續(xù)的超額收益。

本次增設(shè)Y份額的指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品近三年相較于指數(shù)本身都實(shí)現(xiàn)了一定的超額收益。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在時間復(fù)利下，逐年積累的超額收益會像滾雪球一樣越滾越大，與個人養(yǎng)老金這類長期資金非常適配。雖然目前大多數(shù)指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品使用量化多因子模型，但這背后需要龐大的系統(tǒng)性工程，與長期耕耘和積累密切相關(guān)，同時需要持續(xù)優(yōu)化和迭代模型。

整體來看，公募指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品過去積累了可觀的超額收益，而超額收益的水平和穩(wěn)定性仍有一定分化，體現(xiàn)出各家量化策略的差異性。在指數(shù)增強(qiáng)產(chǎn)品的管理過程中，博道基金強(qiáng)調(diào)需要做好跟蹤誤差和超額收益的平衡，希望在超額收益向上彈性和波動性之間找到平衡，創(chuàng)造長期投資收益。

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(責(zé)任編輯：zx0176)

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